Modelos de Cash Flow

Ejemplo 1

Modelo para obtener todos los vencimientos proyectados de cuentas corrientes a cobrar y de cuentas corrientes a pagar. Sin aplicar filtros ni calcular arrastres.
Por ejemplo, para analizar qué compromisos ciertos e ingresos probables para un período futuro (semana, mes, etc.), agrupados por cliente y por proveedor.

 

Identificación

Código de Modelo: 1
Descripción: PROYECCIÓN CUENTAS CORRIENTES
Título: COBRANZAS A REALIZAR Y CUENTAS A PAGAR

 

Secciones

1. CUENTAS A COBRAR
2. CUENTAS A PAGAR

 

FILTROS:no aplicable; se contesta que ‘No’ se aplican filtros.

 

Componentes

 

Disponibilidad inicial: N

Algunas variantes: dentro del mismo esquema se pueden incluir arrastres (para visualizar también lo pendiente de cobro y de pago que es anterior a las fechas que se proyectan). También se puede indicar que se aplican filtros, para ver sólo un rango de clientes o de proveedores. Recordemos que si el modelo aplica filtros se puede parametrizar para que los filtros se soliciten al momento de obtener la proyección (Aplica Filtros = Confirma).

Ejemplo 2

Modelo para obtener, para un cliente en particular, la deuda total que posee (en cuenta corriente y documentada) y los cheques en cartera.

Por ejemplo, para analizar el riesgo crediticio de un cliente en un momento determinado. Para este tipo de informe será necesario consignar fechas extensas, de manera que la proyección incluya todos los compromisos.

 

Identificación

Código de Modelo: 2
Descripción: ANÁLISIS DE RIESGO CREDITICIO
Título: DEUDA TOTAL Y VALORES EN CARTERA POR CLIENTE

 

Secciones

1. CUENTA CTE. Y DOC.
2. CHEQUES EN CARTERA

 

Filtros
Aplica Filtros= Confirma

 

Disponibilidad inicial: N

Cuando se utilice el modelo, el sistema habilitará la ventana de filtros. En ese momento usted debe indicar, por ejemplo, el código de un cliente (en Desde / Hasta cliente), para obtener sólo la información que tiene que ver con ese código. Debe definir el siguiente parámetro: Aplica rango de clientes a cheques en cartera = S.

 

Algunas variantes: si maneja muchos documentos (cuenta Documentos a cobrar del módulo Ventas) se puede abrir otra sección para tenerlos discriminados en el reporte. En este ejemplo han sido incluidos en la misma sección que los comprobantes de cuenta corriente.

Ejemplo 3

Este modelo está orientado a generar un presupuesto. Para ello, usted debe codificar conceptos de Otros ingresos y Otros egresos a voluntad, con los que representará los ingresos y egresos presupuestados.

Luego ingresará valores, por ejemplo valores mensuales esperados, y en base a este modelo obtendrá una planilla proyectada. Recordemos que esta planilla podrá, en un momento futuro, ser comparada contra datos históricos (modelos comparativos).
Supongamos que se codificaron conceptos presupuestados de tipo Ingresos del 100 al 120, y de tipo Egresos, del 500 al 550 a utilizar para este tipo de reporte.

 

Identificación

Código de Modelo: 3
Descripción: PRESUPUESTO ANUAL
Título: INGRESOS Y EGRESOS PRESUPUESTADOS PARA EL AÑO

 

Secciones

1. INGRESOS
2. EGRESOS

 

Aplica Filtros = Si (o Confirma)

Filtros

 

Disponibilidad inicial: N

 

Algunas variantes: dentro del mismo esquema se pueden incluir arrastres (para visualizar también lo pendiente anterior a las fechas que se proyectan). Esto depende si los valores presupuestados se van depurando o no, de lo contrario un arrastre traerá todo lo que ha sido cargado para ese concepto desde el inicio. También se puede indicar que se aplican filtros con confirmación, para poder variarlos al invocar el reporte.

Ejemplo 4

Este es un modelo que incluye casi todos los componentes a la vez. Modelo más genérico. Una aclaración importante es el uso de conceptos presupuestados. Si estos conceptos se usan para diferentes objetivos, por ejemplo, algunos para indicar ingresos o compromisos ciertos, y otros con fines de presupuesto exclusivamente, sería prudente que la codificación permita acotar rangos distinguiendo unos de otros.

De esa manera, mediante los filtros del modelo, se maneja la inclusión o exclusión de tales importes en las proyecciones.

 

Identificación

Código de Modelo: 4
Descripción: CASH FLOW GENERAL
Título: INGRESOS Y EGRESOS PROYECTADOS

 

Secciones

1. CTAS. CTES. A COBRAR
2. VALORES A ACREDITAR
3. OTROS INGRESOS
4. CTAS.CTES. A PAGAR
5. CHEQUES EMITIDOS
6. OTROS EGRESOS

 

Filtros

Aplica rango de clientes a cheques en cartera: N

Aplica rango de proveedores a cheques emitidos: N

 

Componentes