Tesorería

Para conocer los pasos a seguir para comenzar a trabajar con cajas de facturación en el módulo Facturador, lea atentamente el cuadro que se detalla a continuación, y siga las instrucciones correspondientes a la configuración que más se aproxime a su empresa.

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Configuración 1 – Con sucursales y varias cajas que rinden al encargado

A continuación se detalla la configuración recomendada para una empresa con sucursales, con más de una caja en alguna sucursal, con rendición de cada caja al encargado de sucursal.

Para completar la puesta en marcha debe completar los siguientes pasos:

Creación de cuentas

Creación de tipos de comprobante

Una vez creadas las cuentas, defina (desde la casa central) los tipos de comprobante que deben reflejar cada una de las transacciones relacionadas con el cierre y rendición de caja.

Los comprobantes que debe crear son:

• Comprobante para reflejar diferencias de arqueo: defina un comprobante de clase 7 – Otros movimientos para registrar estas operaciones.
  Si bien es opcional el uso de este tipo de comprobante es muy recomendable su creación para facilitar el control de gestión relacionado con las diferencias de arqueo registradas en los cierres ciegos.
• Comprobante para consolidación o refundición de cuentas de efectivo y otras: defina un comprobante de clase 7 – Otros movimientos para registrar estas operaciones.
• Comprobante para consolidación o refundición de cuentas de cartera (cheques): defina un comprobante de clase 9 – Transferencia entre carteras para registrar estas operaciones.
• Comprobante para reflejar la rendición de las cajas al encargado de sucursal: defina un comprobante de clase 2 – Pagos para registrar estas operaciones.
• Comprobante para reflejar la transferencia de las cajas al encargado de sucursal: defina un comprobante de clase 2 – Pagos para registrar estas operaciones. Este tipo de comprobante sólo es visible cuando el encargado registra la transferencia que le hizo cada una de las cajas.
  El encargado realizará esta acción desde el proceso Movimientos de Tesorería (opción Gestión central, Registrar transferencias recibidas).
• Comprobante para reflejar la transferencia del encargado al tesorero de casa central: defina un comprobante de clase 2 – Pagos para registrar estas operaciones.
  Este tipo de comprobante sólo es visible cuando el encargado registra la transferencia que le hizo cada una de las cajas.
  El encargado realizará esta acción desde el proceso Rendir valores a central (opción Procesos de cierre del Facturador).

Si bien puede reutilizar el tipo de comprobante definido en el punto anterior, recomendamos crear uno específico para facilitar la identificación de cada tipo de transacción.

Configuración de parámetros de cierre de caja
Una vez creadas las cuentas y los tipos de comprobante a utilizar, debe completar la parametrización del cierre de caja.
Ingrese a Parámetros de cierre de caja (del Facturador) y complete la información solicitada. Indique el comprobante a utilizar para registrar las diferencias de arqueo:

Indique el comprobante para la consolidación o refundición de cuentas de efectivo, y el que utilice para consolidación o refundición de cuentas de cartera, cheques, etc.

Complete el tipo de comprobante que se debe utilizar para realizar la rendición de las cajas, y el correspondiente para reflejar la transferencia al encargado de la sucursal.

Por último, complete el tipo de comprobante a utilizar para reflejar la transferencia del encargado al tesorero de la casa central.

Transferencia de información a las sucursales

Configuración de caja por terminal
Desde cada caja de la sucursal configure las cuentas y medios de pagos que utilizará cada una. Esta configuración brinda la posibilidad de que cada caja sea independiente del resto al momento de:

• Emitir comprobantes (facturas y notas de crédito).
• Efectuar el cierre de caja.
• Generar la rendición al encargado de la sucursal.

Para más información, consulte Asignar permisos para configurar una caja.

Circuito de rendición
A continuación se describe el circuito de rendición de valores de las cajas al encargado de la sucursal y este al tesorero de casa central.

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Rendir valores a administración de sucursal
Desde este proceso se generará el comprobante de rendición de las cajas y el correspondiente para reflejar la transferencia al encargado de la sucursal.
Para realizar este proceso acceda desde Facturador a Procesos de cierre, allí seleccione Rendir valores y a continuación A administración de la sucursal.
Para más información consulte Rendir valores de una caja a la administración de la sucursal o encargado.

Controlar y registrar transferencias recibidas
Desde este proceso el encargado podrá controlar y confirmar las transferencias enviadas por las cajas y el tesorero de casa central podrá controlar y confirmar las transferencias enviadas por los encargados de las sucursales.
Para realizar este proceso, puede acceder:

• Desde Facturador ingrese a Entrada y salida de dinero, allí seleccione Gestión central y a continuación Registrar transferencias recibidas.
• Desde Tesorería ingrese a Movimientos de Tesorería, allí seleccione Gestión central y a continuación Registrar transferencias recibidas.

Para más información consulte Registración de valores provenientes de otras sucursales.

Transferir valores a central
Desde este proceso el encargado generará el movimiento de transferencia al tesorero de la casa central para su posterior control y registración.
Para realizar este proceso puede acceder:

• Desde Facturador si no posee una caja configurada: ingrese a Procesos de cierre y allí seleccione Rendir valores.
• Desde Facturador si posee una caja configurada ingrese a Procesos de cierre, allí seleccione Rendir valores y a continuación A central.

Para más información consulte Movimiento de transferencia de valores a central con una caja configurada.

Configuración 2 – Con sucursales y varias cajas que rinden a central

A continuación se detalla la configuración recomendada para una empresa con sucursales, con más de una caja en alguna sucursal, con rendición de cada caja a casa central.

Para completar la puesta en marcha debe completar los siguientes pasos:

Creación de cuentas

Creación de tipos de comprobante
Una vez creadas las cuentas, defina (desde la casa central) los tipos de comprobante que deben reflejar cada una de las transacciones relacionadas con el cierre y rendición de caja.

Los comprobantes que debe crear son:

• Comprobante para reflejar diferencias de arqueo: defina un comprobante de clase 7 – Otros movimientos para registrar estas operaciones. Si bien es opcional el uso de este tipo de comprobante es muy recomendable su creación para facilitar el control de gestión relacionado con las diferencias de arqueo registradas en los cierres ciegos.
• Comprobante para consolidación o refundición de cuentas de efectivo y otras: defina un comprobante de clase 7 – Otros movimientos para registrar estas operaciones.
• Comprobante para consolidación o refundición de cuentas de cartera (cheques): defina un comprobante de clase 9 – Transferencia entre carteras para registrar estas operaciones.
• Comprobante para reflejar la transferencia del encargado al tesorero de casa central: defina un comprobante de clase 2 – Pagos para registrar estas operaciones.
  Este tipo de comprobante sólo es visible cuando el encargado registra la transferencia que le hizo cada una de las cajas.
  El encargado realizará esta acción desde el proceso Rendir valores a central (opción Procesos de cierre del Facturador).

Si bien puede reutilizar el tipo de comprobante definido en el punto anterior recomendamos crear uno específico para facilitar la identificación de cada tipo de transacción.

Configuración de parámetros de cierre de caja
Una vez creadas las cuentas y los tipos de comprobante a utilizar, debe completar la parametrización del cierre de caja.
Ingrese a Parámetros de cierre de caja (del módulo Facturador) y complete la información solicitada. Indique el comprobante a utilizar para registrar las diferencias de arqueo:

Indique el comprobante para la consolidación o refundición de cuentas de efectivo, y el que utilice para consolidación o refundición de cuentas de cartera, cheques, etc.

Por último, complete el tipo de comprobante a utilizar para reflejar la transferencia del encargado al tesorero de la casa central.

Transferencia de información a las sucursales

Configuración de caja por terminal
Desde cada caja de la sucursal configure las cuentas y medios de pagos que utilizará cada una. Esta configuración brinda la posibilidad de que cada caja sea independiente del resto al momento de:

• Emitir comprobantes (facturas y notas de crédito).
• Efectuar el cierre de caja.
• Generar las transferencias de valores a central.

Para más información, consulte Configurar cajas.

Circuito de rendición
A continuación se describe el circuito de rendición de valores desde las cajas de las sucursales hasta el control realizado por el tesorero de casa central.

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Rendir valores a central
Desde este proceso las cajas generarán el comprobante de rendición y el correspondiente para reflejar la transferencia al tesorero de la casa central para su posterior control y registración.
Para realizar este proceso puede acceder a Procesos de cierre del Facturador, y allí seleccionar Rendir valores.
Para más información consulte Movimiento de transferencia de valores a central con una caja configurada.

Transferir valores a central
Desde este proceso el encargado de la sucursal podrá generar el movimiento de transferencia al tesorero de la casa central, para su posterior control y registración.
Para realizar este proceso puede acceda desde Facturador. Si no posee una caja configurada, ingrese a Procesos de cierre y seleccione Rendir valores.
Para más información consulte Movimiento de transferencia de valores a central con una caja configurada.
Si posee una caja configurada, ingrese a Procesos de cierre, allí seleccione Rendir valores y a continuación A central.

Controlar y registrar transferencias recibidas
Desde este proceso, el tesorero de casa central podrá controlar y confirmar las transferencias enviadas por las cajas y encargados de las sucursales.
Para realizar este proceso, puede acceder:

• Desde Facturador ingrese a Entrada y salida de dinero, allí seleccione Gestión central y a continuación Registrar transferencias recibidas.
• Desde Tesorería ingrese a Movimientos de Tesorería, allí seleccione Gestión central y a continuación Registrar transferencias recibidas.

Para más información consulte Registración de valores provenientes de otras sucursales.

Configuración 3 – Con sucursales con una caja que rinde a central

A continuación se detalla la configuración recomendada para una empresa con sucursales, una caja en las sucursales, con rendición a casa central.

Para completar la puesta en marcha debe completar los siguientes pasos:

Creación de cuentas
Desde la casa central, defina las cuentas necesarias para la operatoria diaria de cada una de las cajas de cada sucursal.
Defina cuentas que representen:

• Los medios de pago que se puede utilizar en la venta. Por ejemplo:
  • Efectivo $
  • Efectivo U$S
  • Visa
  • Mastercard
  • American express
• El vuelto entregado al cliente. Por ejemplo:
  • Vuelto $
  • Vuelto U$S
• Las diferencias de arqueo que se registren durante el cierre de caja. Por ejemplo «Diferencias de arqueo».
• Las ventas realizadas. Por ejemplo «Deudores por ventas».

Cuentas para sucursales y la casa central
Defina un juego de cuentas a utilizar en la casa central.

Creación de tipos de comprobante
Una vez creadas las cuentas, defina (desde la casa central) los tipos de comprobante que deben reflejar cada una de las transacciones relacionadas con el cierre y rendición de caja.

Los comprobantes que debe crear son:

• Comprobante para reflejar diferencias de arqueo: defina un comprobante de clase 7 – Otros movimientos para registrar estas operaciones.
  Si bien es opcional el uso de este tipo de comprobante es muy recomendable su creación para facilitar el control de gestión relacionado con las diferencias de arqueo registradas en los cierres ciegos.
• Comprobante para consolidación o refundición de cuentas de efectivo y otras: defina un comprobante de clase 7 – Otros movimientos para registrar estas operaciones.
• Comprobante para consolidación o refundición de cuentas de cartera (cheques): defina un comprobante de clase 9 – Transferencia entre carteras para registrar estas operaciones.
• Comprobante para reflejar la transferencia de la caja de la sucursal al tesorero de casa central: defina un comprobante de clase 2 – Pagos para registrar estas operaciones.
  Este tipo de comprobante sólo es visible cuando el encargado registra la transferencia que le hizo cada una de las cajas.
  El encargado realizará esta acción desde el proceso Rendir valores a central (opción Procesos de cierre del Facturador).

Si bien puede reutilizar el tipo de comprobante definido en el punto anterior recomendamos crear uno específico para facilitar la identificación de cada tipo de transacción.

Configuración de parámetros de cierre de caja
Una vez creadas las cuentas y los tipos de comprobante a utilizar, debe completar la parametrización del cierre de caja.
Ingrese a Parámetros de cierre de caja (del módulo Facturador) y complete la información solicitada. Indique el comprobante a utilizar para registrar las diferencias de arqueo:

Indique el comprobante para la consolidación o refundición de cuentas de efectivo, y el que utilice para consolidación o refundición de cuentas de cartera, cheques, etc.

Por último, complete el tipo de comprobante a utilizar para reflejar la transferencia del encargado al tesorero de la casa central.

Transferencia de información a las sucursales

Configuración de caja por terminal
Desde la caja de la sucursal configure las cuentas y medios de pagos que utilizará. Esta configuración brinda la posibilidad de que la caja sea independiente del resto al momento de:

• Emitir comprobantes (facturas y notas de crédito).
• Efectuar el cierre de caja.
• Generar las transferencias de valores a central.

Para más información, consulte Configurar cajas.

Circuito de rendición
A continuación se describe el circuito de rendición de valores desde la caja de las sucursales hasta el control realizado por el tesorero de casa central.

Rendir valores a central
Desde este proceso la caja de cada sucursal generará el movimiento de transferencia al tesorero de la casa central para su posterior control y registración.
Para realizar este proceso puede acceder a Procesos de cierre del Facturador.

• Si no posee una caja configurada, ingrese a Procesos de cierre y seleccione Rendir valores.
• Si posee una caja configurada ingrese a Procesos de cierre, allí seleccione Rendir valores y a continuación A central.

Para más información consulte Movimiento de transferencia de valores a central con una caja configurada.

Controlar y registrar transferencias recibidas
Desde este proceso, el tesorero de casa central podrá controlar y confirmar las transferencias enviadas por las cajas de las sucursales.
Para ello puede acceder:

• Desde Facturador ingrese a Entrada y salida de dinero, allí seleccione Gestión central y a continuación Registrar transferencias recibidas.
• Desde Tesorería ingrese a Movimientos de Tesorería, allí seleccione Gestión central y a continuación Registrar transferencias recibidas.

Para más información consulte Registración de valores provenientes de otras sucursales.

Configuración 4 – Sin sucursales con varias cajas que rinden al tesorero

A continuación se detalla la configuración recomendada para una empresa sin sucursales, con más de una caja, con rendición al tesorero.

Para completar la puesta en marcha debe completar los siguientes pasos:

Creación de cuentas
Desde la casa central, defina las cuentas necesarias para la operatoria diaria de cada una de las cajas de cada sucursal.
Defina cuentas que representen:

• Los medios de pago que se puede utilizar en la venta. Por ejemplo:
  • Efectivo $
  • Efectivo U$S
  • Visa
  • Mastercard
  • American express
• El vuelto entregado al cliente. Por ejemplo:
  • Vuelto $
  • Vuelto U$S
• Las diferencias de arqueo que se registren durante el cierre de caja. Por ejemplo «Diferencias de arqueo».
• Las ventas realizadas. Por ejemplo «Deudores por ventas».

Cuentas para el tesorero de casa central
Defina un juego de cuentas a utilizar por el tesorero.

Cuentas para las cajas
Como en su empresa existen varias cajas, debe crear tantas cuentas como cantidad de cajas existente. En nuestro ejemplo casa central tiene 3 cajas. Por lo tanto debe crear 3 veces cada una de las cuentas anteriormente mencionadas.

¿Qué es una cuenta para transferencia?
Cuando trabaja con múltiples cuentas, recomendamos consolidar la información al momento de rendir cada una de las cajas. De esta forma, las distintas cuentas que utilizan cada una de las cajas se consolidan en la cuenta que usa el tesorero de la casa central. Para ello debe definir la cuenta en la que se consolida la información cuando se realiza la rendición de caja.
Siguiendo con el ejemplo anterior la consolidación o refundición se debería realizar de la siguiente forma:

Creación de tipos de comprobante
Una vez creadas las cuentas, defina los tipos de comprobante que deben reflejar cada una de las transacciones relacionadas con el cierre y rendición de caja.
Los comprobantes que debe crear son:

• Comprobante para reflejar diferencias de arqueo: defina un comprobante de clase 7 – Otros movimientos para registrar estas operaciones.
  Si bien es opcional el uso de este tipo de comprobante es muy recomendable su creación para facilitar el control de gestión relacionado con las diferencias de arqueo registradas en los cierres ciegos.
• Comprobante para consolidación o refundición de cuentas de efectivo y otras: defina un comprobante de clase 7 – Otros movimientos para registrar estas operaciones.
• Comprobante para consolidación o refundición de cuentas de cartera (cheques): defina un comprobante de clase 9 – Transferencia entre carteras para registrar estas operaciones.
• Comprobante para reflejar la rendición de las cajas al tesorero: defina un comprobante de clase 2 – Pagos para registrar estas operaciones.
• Comprobante para reflejar la transferencia de las cajas al tesorero: defina un comprobante de clase 2 – Pagos para registrar estas operaciones.
  Este tipo de comprobante sólo es visible cuando el encargado registra la transferencia que le hizo cada una de las cajas.
  El tesorero realizará esta acción desde el proceso Movimientos de Tesorería (opción Registrar transferencias recibidas de Gestión central).

Configuración de parámetros de cierre de caja
Una vez creadas las cuentas y los tipos de comprobante a utilizar, debe completar la parametrización del cierre de caja.
Ingrese a Parámetros de cierre de caja (del módulo Facturador) y complete la información solicitada. Indique el comprobante a utilizar para registrar las diferencias de arqueo:

Indique el comprobante para la consolidación o refundición de cuentas de efectivo, y el que utilice para consolidación o refundición de cuentas de cartera, cheques, etc.

Por último, complete el tipo de comprobante que se debe utilizar para realizar la rendición de las cajas y el correspondiente para reflejar la transferencia al tesorero.

Transferencia de información a las sucursales

Configuración de caja por terminal
Desde cada caja de la sucursal configure las cuentas y medios de pagos que utilizará cada una. Esta configuración brinda la posibilidad de que cada caja sea independiente del resto al momento de:

• Emitir comprobantes (facturas y notas de crédito).
• Efectuar el cierre de caja.
• Generar la rendición a la administración de la sucursal.

Para más información, consulte Configurar cajas.

Circuito de rendición
A continuación se describe el circuito de rendición de valores desde las cajas hasta el control realizado por el tesorero.

Rendir valores a central
Desde este proceso cada caja generará el comprobante de rendición de las cajas y el correspondiente para reflejar la transferencia al tesorero de la casa central.
Para realizar este proceso puede acceder a Procesos de cierre del Facturador, allí seleccionar Rendir valores y a continuación A administración de la sucursal.
Para más información consulte Rendir valores de una caja a la administración de la sucursal o encargado.

Controlar y registrar transferencias recibidas
Desde este proceso, el tesorero de casa central podrá controlar y confirmar las transferencias enviadas por las cajas.
Para realizar este proceso, puede acceder:

• Desde Facturador ingrese a Entrada y salida de dinero, allí seleccione Gestión central y a continuación Registrar transferencias recibidas.
• Desde Tesorería ingrese a Movimientos de Tesorería, allí seleccione Gestión central y a continuación Registrar transferencias recibidas.

Para más información consulte Registración de valores provenientes de otras sucursales.

Configuración 5 – Sin sucursales con una caja que rinde al tesorero

A continuación se detalla la configuración recomendada para una empresa sin sucursales, con una caja, con rendición al tesorero de la casa central.

A continuación se detalla la configuración recomendada para una empresa con sucursales, con más de una caja en alguna sucursal, con rendición de cada caja al encargado de sucursal.
Para completar la puesta en marcha debe completar los siguientes pasos:

Creación de cuentas
Desde la casa central, defina las cuentas necesarias para la operatoria diaria de cada una de las cajas de cada sucursal.
Defina cuentas que representen:

• Los medios de pago que se puede utilizar en la venta. Por ejemplo:
  • Efectivo $
  • Efectivo U$S
  • Visa
  • Mastercard
  • American express
• El vuelto entregado al cliente. Por ejemplo:
  • Vuelto $
  • Vuelto U$S
• Las diferencias de arqueo que se registren durante el cierre de caja. Por ejemplo «Diferencias de arqueo».
• Las ventas realizadas. Por ejemplo «Deudores por ventas».

Creación de tipos de comprobante
Una vez creadas las cuentas, defina los tipos de comprobante que deben reflejar cada una de las transacciones relacionadas con el cierre y rendición de caja.

Los comprobantes que debe crear son:

• Comprobante para reflejar diferencias de arqueo: defina un comprobante de clase 7 – Otros movimientos para registrar estas operaciones.
  Si bien es opcional el uso de este tipo de comprobante, es muy recomendable su creación para facilitar el control de gestión relacionado con las diferencias de arqueo registradas en los cierres ciegos.
• Comprobante para consolidación o refundición de cuentas de efectivo y otras: defina un comprobante de clase 7 – Otros movimientos para registrar estas operaciones.
• Comprobante para consolidación o refundición de cuentas de cartera (cheques): defina un comprobante de clase 9 – Transferencia entre carteras para registrar estas operaciones.
• Comprobante para reflejar la rendición de las cajas al tesorero: defina un comprobante de clase 2 – Pagos para registrar estas operaciones.
• Comprobante para reflejar la transferencia de las cajas al tesorero: defina un comprobante de clase 2 – Pagos para registrar estas operaciones.
  Este tipo de comprobante sólo es visible cuando el tesorero registra la transferencia que le hizo la caja.

El tesorero realizará esta acción desde el proceso Movimientos de Tesorería (opción Registrar transferencias recibidas de Gestión central).

Configuración de parámetros de cierre de caja
Una vez creadas las cuentas y los tipos de comprobante a utilizar, debe completar la parametrización del cierre de caja.
Ingrese a Parámetros de cierre de caja (del módulo Facturador) y complete la información solicitada. Indique el comprobante a utilizar para registrar las diferencias de arqueo:

Indique el comprobante para la consolidación o refundición de cuentas de efectivo, y el que utilice para consolidación o refundición de cuentas de cartera, cheques, etc.

Por último, complete el tipo de comprobante que se debe utilizar para realizar la rendición de las cajas y el correspondiente para reflejar la transferencia al tesorero.

Configuración de caja
Desde la caja de la sucursal configure las cuentas y medios de pagos que utilizará. Esta configuración brinda la posibilidad de que la caja sea independiente del resto, al momento de:

• Emitir comprobantes (facturas y notas de crédito).
• Efectuar el cierre de caja.
• Generar la rendición a la administración de la sucursal.

Para más información, consulte Configurar cajas.

Circuito de rendición
A continuación se describe el circuito de rendición de valores desde la caja hasta el control realizado por el tesorero.

Rendir valores a administración de sucursal
Desde este proceso la caja generará el comprobante de rendición y el correspondiente para reflejar la transferencia al tesorero.
Para realizar este proceso puede acceder a Procesos de cierre del Facturador, allí seleccionar Rendir valores y a continuación A administración de la sucursal.
Para más información consulte ¿Cómo puedo rendir valores de una caja a la administración de la sucursal?.

Controlar y registrar transferencias recibidas
Desde este proceso, el tesorero de casa central podrá controlar y confirmar las transferencias enviadas por las cajas.
Para realizar este proceso, puede acceder:

• Desde Facturador ingrese a Entrada y salida de dinero, allí seleccione Gestión central y a continuación Registrar transferencias recibidas.
• Desde Tesorería ingrese a Movimientos de Tesorería, allí seleccione Gestión central y a continuación Registrar transferencias recibidas.

Para más información consulte Registración de valores provenientes de otras sucursales.

¿Cómo configurar una caja?

Como primera medida, tenga en cuenta que el usuario con el que se ingresó al Facturador debe tener permisos para realizar esta acción. Para más información consulte Asignar permisos para configurar una caja.

A continuación se mostrará como configurar una caja, que llamaremos «Caja 1» utilizando las cuentas dadas de alta en central en Cuentas para las sucursales.

Alta de caja
Ingrese a Preferencias y oprima el botón «Configurar caja…».
Se abrirá la solapa Configurar caja desde la cual se realizará la configuración de la misma.
Oprima el botón «Nueva caja» o presione <F6> para abrir una solapa donde debe crear la caja que posteriormente deberá configurar.
Luego, ingrese el código de la caja: «001», y la descripción de la caja: «Caja 1». y presione «Guardar». Esto permitirá crear la caja. A continuación ingrese a la solapa Configurar caja y seleccione la caja: «001 Caja 1».

Selección de cuentas para la emisión de comprobantes

1. Seleccione la cuenta vuelto (por ejemplo: 1001 –  Vuelto caja 1).
   La cuenta vuelto es la cuenta a utilizar para registrar los vueltos, cuando el importe del pago supera al importe total del comprobante.
2. Seleccione la cuenta a acreditar (por ejemplo: 4001 Deudores por ventas caja 1).
   La cuenta a acreditar es la cuenta principal de la caja, la cual se utilizará para registrar los pagos recibidos.
3. Seleccione la cuenta para efectivo (por ejemplo: 101 Efectivo $ caja 1).
   Esta cuenta se utilizará cuando se realice el pago total de una factura desde Favoritos.
4. Seleccione la cuenta para ajuste de caja (por ejemplo: 3001 – Ajuste de caja 1).
   Esta cuenta se utilizará si al realizar un cierre de caja se quiere generar un comprobante cuando existen diferencias entre el saldo de caja informado por el cajero y el informado por el sistema

Selección de medios de pagos
Una vez que se ha seleccionado la caja a utilizar y las cuentas, se habilitará la sección Medios de pago.
En la sección Medios de pago seleccione los medios de pago a utilizar en la Caja 1.
Por ejemplo:

• 101 – Efectivo $ caja 1
• 201 – Efectivo U$s caja 1
• 301 – Visa caja 1
• 401 – Mastercard caja 1

Grabar configuración de caja
Una vez que seleccionaron los medios de pago, oprima el botón «Finalizar».
En este punto, se ha concluido con la configuración de la Caja 1 y solo debe cerrar la solapa Preferencias.

Contenidos relacionados

• Videos sobre cierres de caja
• Videos sobre el Facturador

Consulte en este capítulo los pasos a seguir para implementar el circuito de tarjetas de crédito y débito.

A continuación se muestra un breve resumen de la configuración a realizar:

Configurar la modalidad POS integrado en LaPos

Consideraciones previas
Para operar en forma integrada con una terminal POS, debe tener en cuenta las siguientes consideraciones:

• Contrate el servicio de LaPos (el servicio de validación de tarjetas VISA, que además permite operar con todas las tarjetas de crédito y débito). Para más información sobre este servicio consulte www.lapos.com.ar.
• Comunique a LaPos que desea trabajar en forma integrada con Tango, para que le suministren una terminal POS preparada para trabajar conectada a una computadora a través de un cable USB. Las terminales POS habilitadas son Ingénico (modelos I5100 y AQ50) y Verifone (modelos Vx510 y Vx520).
  Recomendamos trabajar con equipos de la misma marca en todo su comercio, ya que de esta forma se facilita la implementación del circuito. Tenga en cuenta que cada marca puede utilizar diferentes códigos de host, tarjetas y planes por lo que se verá obligado a efectuar una parametrización específica dependiendo de la marca de cada terminal POS.
• Verifique que la computadora que se utilizará para trabajar en modo integrado, posea un puerto USB libre.

Cuando la Terminal POS esté operando en modo integrado, sólo podrá realizar operaciones desde el sistema Tango. No podrá utilizarla manualmente indicando las operaciones desde el menú de su Terminal POS. Con esta configuración las operaciones de Venta, Anulación, Devolución y Cierre de lote debe efectuarlas desde Tango. En caso que se verifiquen inconvenientes técnicos que le impida realizar esas operaciones del sistema, le recomendamos leer el punto ¿Cómo trabajar si la terminal POS no funciona correctamente?.

Configuración

• Configuración del equipo suministrado por LaPos: en el menú de la terminal POS seleccione la opción Más (o Menú según el equipo utilizado), luego Funciones y configure la opción Pos Integrado con el valor ‘Si’.
• Parámetros de Tesorería: ingrese a este proceso y haga clic en la solapa Administración de tarjetas; a continuación complete los siguientes campos:
  • Modo de emisión de cupones: «Con POS integrado».
  • En el sector inferior de la pantalla (Datos para uso de POS de tarjetas integrado) indique el puerto COM al que se encuentra conectado el equipo y la versión interna que éste utiliza (visible al encender la terminal POS). Tenga en cuenta que esta información debe ingresarla directamente en la computadora que tiene conectada la terminal POS ya que este dato se graba en un archivo local del equipo.
    Si usted opera con varias terminales POS, es necesario que ingrese a este proceso desde cada una de las computadoras que tengan conectada una terminal POS, e indique en cada caso el puerto COM correspondiente.
• Planes: ingrese a esta opción para registrar los planes de tarjeta con los que trabaja su comercio. Si bien esta información es provista por las administradoras de tarjetas, habitualmente se trabaja con al menos dos planes, uno denominado ‘Un pago’ y otro llamado ‘Plan cuotas’. La cantidad de cuotas correspondiente a cada plan debe ser ingresada en el siguiente punto.
• Tarjetas (primera etapa): acceda a este proceso para crear cada una de las tarjetas con las que trabaja su comercio. Durante la puesta en marcha inicial, la creación de tarjetas se debe realizar en dos etapas, en la primera se completan los datos básicos de cada tarjeta mientras que en la segunda se completan datos relacionados con los planes de la tarjeta. Esta última etapa sólo puede realizarse con posterioridad a la creación de las terminales POS.
  Durante la primera etapa no tilde la opción Utiliza conexión con terminal POS y solo complete el tipo de Numeración para cupones manuales y la Hora de cierre de lote. Estos datos son necesarios en caso que deba emitir cupones manuales o efectuar un cierre de lote en modo Pos no integrado, debido a inconvenientes técnicos de la terminal POS. Puede optar entre una numeración manual o automática.
• Terminales POS: utilice este proceso para definir cada una de las terminales POS con las que trabaja su comercio. Verifique que la terminal POS esté encendida y conectada a la computadora y pulse el botón «Importar datos del POS» para obtener el código de terminal y los códigos de host, plan y tarjeta que utiliza la terminal POS.
  Le recomendamos que no modifique el código de terminal POS (asignado automáticamente al leer los datos del POS) ya que dicha información es utilizada por el sistema para conectarse al equipo.
  Después de haber importado los datos del POS, complete automáticamente la grilla Host a los que se conecta (en la solapa Principal).
  También se completa automáticamente la grilla Tarjetas habilitadas (en la solapa homónima). Para finalizar este proceso, haga clic en la solapa Tarjetas habilitadas y asigne a cada una de las tarjetas existentes en el POS el código de tarjeta que usted utiliza en Tango. Esta relación entre los códigos de Tango y los del POS, es indispensable para que Tango. pueda interactuar con la terminal POS.
  Sólo es necesario que utilice nuevamente el botón «Importar datos del POS» cuando se hayan configurado nuevas tarjetas, planes o host en su terminal POS. Esa configuración es realizada por un técnico de la empresa proveedora de la terminal POS.
  Si posee varias terminales POS debe crearlas desde cada una de las computadoras a las que están conectadas o de lo contrario, conectar en forma secuencial cada uno de los equipos a la computadora donde esté creando las terminales POS.
• Tarjetas (segunda etapa): una vez importados los datos de la terminal POS puede completar la información relacionada a cada tarjeta. Tilde la opción Utiliza conexión con terminal POS y siga los pasos enunciados a continuación:
  • Haga clic sobre la solapa Datos para la venta y complete la sección Definición de planes para la venta que se encuentra en el sector inferior de la pantalla. En esta sección relacione cada uno de los planes definidos en la terminal POS (importados en el punto anterior) con los códigos de plan definidos en Tango. Para una configuración básica debe completar la cantidad mínima y máxima de cuotas del plan.
  • Haga clic sobre la solapa Datos para el comercio y complete la sección Períodos y descuentos para la acreditación que se encuentra en el sector inferior de la pantalla. En esta sección debe completar el tipo de acreditación del cupón (única o por cuotas), el tipo de período (horas, días hábiles, días corridos, etc.) y el período de acreditación. Habitualmente las ventas en cuotas se abonan a las 48 horas del cierre de lote y las ventas en un pago se acreditan a los 20 días corridos siendo acreditado el dinero en un solo pago (tipo de acreditación única).
• Cuentas de Tesorería: una vez que ha definido las tarjetas con las que trabaja, debe asignarles una cuenta de tesorería. Para ello ingrese a este proceso y defina una cuenta para cada tarjeta existente; para cada cuenta tilde la opción ‘Tarjeta’ en la sección Tipo de cuenta dentro de la solapa Principal y a continuación ingrese a la solapa Tarjeta para asignar el código de tarjeta que representa y los planes que estarán habilitados para la cuenta que está definiendo. Si bien puede definir varias cuentas que representen los distintos planes de la tarjeta recomendamos trabajar con una única cuenta por tarjeta. Un plan de una tarjeta no puede estar asociado a más de una cuenta.
• Host: los valores de ese proceso se crearon automáticamente al importar los datos desde la terminal POS. Habitualmente las terminales POS trabajan con cuatro host: Visa, Diners, Posnet y American Express.

Recuerde que los pasos arriba enunciados forman parte de la configuración básica del circuito de tarjetas.

Configurar la modalidad POS integrado en Posnet

Consideraciones previas
Para operar en forma integrada con una terminal POS, debe tener en cuenta las siguientes consideraciones:

• Contrate el servicio de Posnet (que permite operar con todas las tarjetas de crédito y débito). Para más información sobre este servicio consulte www.posnet.com.ar.
• Comunique a Posnet que desea trabajar en forma integrada con Tango, para que le suministren una terminal POS preparada para trabajar conectada a una computadora.
• Verifique que la computadora que se utilizará para trabajar en modo integrado con el dispositivo Posnet, posea un puerto USB libre.

Configuración del equipo suministrado por Posnet

• Parámetros de Tesorería: ingrese a este proceso y haga clic en la solapa Administración de tarjetas; a continuación complete los siguientes campos:
  • Modo de emisión de cupones: «Con POS integrado».
  • En el sector inferior de la pantalla (Datos para uso de POS de tarjetas integrado) indique el puerto COM al que se encuentra conectado el equipo. Tenga en cuenta que esta información debe ingresarla directamente en la computadora que tiene conectada la terminal Posnet ya que este dato se graba en un archivo local del equipo.
• Planes: ingrese a esta opción para registrar los planes de tarjeta con los que trabaja su comercio. Si bien esta información es provista por las administradoras de tarjetas, habitualmente se trabaja con al menos dos planes, uno denominado ‘Un pago’ y otro llamado ‘Plan cuotas’. La cantidad de cuotas correspondiente a cada plan debe ser ingresada en el siguiente punto.
  Si usted opera con varias terminales POS, es necesario que ingrese a este proceso desde cada una de las computadoras que tengan conectada una terminal POS, e indique en cada caso el puerto COM correspondiente.
• Tarjetas (primera etapa): acceda a este proceso para crear cada una de las tarjetas con las que trabaja su comercio. Durante la puesta en marcha inicial, la creación de tarjetas se debe realizar en dos etapas, en la primera se completan los datos básicos de cada tarjeta mientras que en la segunda se completan datos relacionados con los planes de la tarjeta. Esta última etapa sólo puede realizarse con posterioridad a la creación de las terminales POS.
  Durante la primera etapa no tilde la opción Utiliza conexión con terminal POS y solo complete el tipo de Numeración para cupones manuales y la Hora de cierre de lote. Estos datos son necesarios en caso que deba emitir cupones manuales o efectuar un cierre de lote en modo Pos no integrado, debido a inconvenientes técnicos de la terminal POS. Puede optar entre una numeración manual o automática.
• Terminales POS: utilice este proceso para definir cada una de las terminales Posnet con las que trabaja su comercio. Verifique que la terminal esté encendida y conectada a la computadora. Para definir las terminales, seleccione en la solapa principal la opción «Posnet» y a continuación, para obtener los datos del dispositivo, pulse el botón «Importar datos del POS».
  Le recomendamos que no modifique el código de terminal POS (asignado automáticamente al leer los datos del POS) ya que dicha información es utilizada por el sistema para conectarse al equipo.
  Después de haber importado los datos del POS, complete la grilla Host a los que se conecta. Estos host no se obtienen automáticamente y los debe ingresar el usuario en forma manual en el proceso Terminales POS.
  En la solapa Tarjetas habilitadas debe agregar en la grilla los datos de las Tarjetas, los Host, Moneda. Tilde la casilla Habilitado.
  Para más información consulte Host.
  Si posee varias terminales POS debe hacer este procedimiento desde cada una de las computadoras a las que están conectadas. De lo contrario, conecte en forma secuencial cada uno de los equipos a la computadora donde esté creando las terminales Posnet.
  Configure la terminal para que permita pagos QR en la sección Principal de Terminales POS de Tesorería. Tenga en cuenta que, antes de realizar la configuración, debe verificar que la terminal esté actualizada para operar con pagos QR. Para ello valide que tenga la opción PAGOS QR desde el menú de la terminal. Si ingresa por primera vez a esta opción de manera no integrada, el dispositivo le solicitará habilitar el servicio. En caso de no tener disponible la opción PAGOS QR desde el menú de la terminal, comuníquese con su representante de Posnet para solicitarle la actualización de la terminal correspondiente. Para más información acerca de la configuración de pagos QR consulte la Puesta en marcha de pagos QR con Posnet.
• Tarjetas (segunda etapa): una vez importados los datos de la terminal Posnet puede completar la información relacionada con cada tarjeta. Tilde la opción Utiliza conexión con terminal POS y siga los pasos enunciados a continuación:
  • Haga clic sobre la solapa Datos para la venta y complete la sección Definición de planes para la venta que se encuentra en el sector inferior de la pantalla. En esta sección relacione cada uno de los planes definidos en la terminal POS (importados en el punto anterior) con los códigos de plan definidos en Tango. Para una configuración básica debe completar la cantidad mínima y máxima de cuotas del plan.
  • Haga clic sobre la solapa Datos para el comercio y complete la sección Períodos y descuentos para la acreditación que se encuentra en el sector inferior de la pantalla. En esta sección debe completar el tipo de acreditación del cupón (única o por cuotas), el tipo de período (horas, días hábiles, días corridos, etc.) y el período de acreditación. Habitualmente las ventas en cuotas se abonan a las 48 horas del cierre de lote y las ventas en un pago se acreditan a los 20 días corridos siendo acreditado el dinero en un solo pago (tipo de acreditación única).
• Cuentas de Tesorería: una vez que ha definido las tarjetas con las que trabaja, debe asignarles una cuenta de tesorería. Para ello ingrese a este proceso y defina una cuenta para cada tarjeta existente; para cada cuenta tilde la opción ‘Tarjeta’ en la sección Tipo de cuenta dentro de la solapa Principal, y a continuación ingrese a la solapa Tarjeta para asignar el código de tarjeta que representa y los planes que estarán habilitados para la cuenta que está definiendo.
  Si bien puede definir varias cuentas que representen los distintos planes de la tarjeta, recomendamos trabajar con una única cuenta por tarjeta. Un plan de una tarjeta no puede estar asociado a más de una cuenta.
• Host: los estos valores los debe completar de la siguiente manera:
  • Imprima la consulta de configuración desde el dispositivo Postnet, ingresando a Menú | Funciones | Imp. Configuración.
  • Una vez impresa la consulta de configuración del dispositivo, el ticket indicará los Host y las Monedas que se utilizarán (además de otra información).
  • A continuación acceda al menú de Host de tarjetas del módulo Tesorería.
  • Agregue un host.

Recuerde que los pasos arriba enunciados forman parte de la configuración básica del circuito de tarjetas.

Configurar la modalidad POS integrado en Payway

Consideraciones previas
Para operar en forma integrada con una terminal POS, debe tener en cuenta las siguientes consideraciones:

• Contrate el servicio de Payway (el servicio de validación de tarjetas VISA, que además permite operar con todas las tarjetas de crédito y débito). Para más información sobre este servicio consulte www.payway.com.ar.
• Comunique a Prisma que desea trabajar en forma integrada con Tango, para que le suministren el permiso de acceso al integrador. Tenga en cuenta que, por limitación de Prisma, no es posible operar de manera integrada y no integrada con la misma terminal.
• Payway comercializa el modelo Smart (Newland N910) para operar de manera integrada.
• Por limitación de Prisma, no podrá hacer devoluciones de pagos no referenciados realizados con QR (tarjetas de crédito o débito y transferencias inmediatas (PCT)). Tampoco podrá hacer anulaciones de pagos referenciados realizados con transferencias inmediatas (PCT).

Cuando la terminal POS esté operando en modo integrado, sólo podrá realizar operaciones desde el sistema Tango. No podrá utilizarla manualmente indicando las operaciones desde el menú de su terminal POS. Con esta configuración las operaciones de Venta, Anulación, Devolución y Cierre de lote debe efectuarlas desde Tango. En caso que se verifiquen inconvenientes técnicos que le impida realizar esas operaciones del sistema, le recomendamos leer el punto ¿Cómo trabajar si la terminal POS no funciona correctamente?.

Configuración

• Parámetros de Tesorería: ingrese a este proceso y haga clic en la solapa Administración de tarjetas; a continuación seleccione el valor ‘Con POS integrado’ para el campo Modo de emisión de cupones.
• Planes: ingrese a esta opción para registrar los planes de tarjeta con los que trabaja su comercio. Si bien esta información es provista por las administradoras de tarjetas, habitualmente se trabaja con al menos dos planes, uno denominado ‘Un pago’ y otro llamado ‘Plan cuotas’. La cantidad de cuotas correspondiente a cada plan debe ser ingresada en el siguiente punto.
• Tarjetas (primera etapa): acceda a este proceso para crear cada una de las tarjetas con las que trabaja su comercio. Durante la puesta en marcha inicial, la creación de tarjetas se debe realizar en dos etapas, en la primera se completan los datos básicos de cada tarjeta mientras que en la segunda se completan datos relacionados con los planes de la tarjeta. Esta última etapa sólo puede realizarse con posterioridad a la creación de las terminales POS.
  Durante la primera etapa no tilde la opción Utiliza conexión con terminal POS y solo complete el tipo de Numeración para cupones manuales y la Hora de cierre de lote. Estos datos son necesarios en caso de que deba emitir cupones manuales o efectuar un cierre de lote en modo Pos no integrado, debido a inconvenientes técnicos de la terminal POS. Puede optar entre una numeración manual o automática.
• Terminales POS: utilice este proceso para definir cada una de las terminales Payway con las que trabaja su comercio. Seleccione en la solapa principal la opción ‘Payway’ como tipo de terminal. Tenga en cuenta que, todos los dispositivos configurados con este tipo de terminal permitirán pagos QR. Además, configure manualmente el código de la terminal y asigne una descripción para identificar la misma. Tanto código de la terminal o Terminal Id como el código de comercio o Establecimiento los puede obtener desde el Menú de aplicaciones | Datos del establecimiento del dispositivo.
  Luego, complete la grilla de Host a los que se conecta. Tenga en cuenta que, esta configuración debe realizarla manualmente ya que por una limitación del integrador de Prisma esa información no puede ser recuperada de la terminal.
  En la solapa Tarjetas habilitadas debe agregar manualmente en la grilla los datos de las tarjetas Tango, los host y los códigos de tarjeta del POS que por una limitación de Prisma no pueden ser recuperados de la terminal.
  Para más información consulte la Puesta en marcha de pagos con Payway.
• Tarjetas (segunda etapa): una vez configurados los datos de la terminal POS puede completar la información relacionada a cada tarjeta. Tilde la opción Utiliza conexión con terminal POS y siga los pasos enunciados a continuación:
  • Haga clic sobre la solapa Datos para la venta y complete la sección Definición de planes para la venta que se encuentra en el sector inferior de la pantalla. En esta sección relacione el plan por defecto con los códigos de plan definidos en Tango. Para una configuración básica debe completar la cantidad mínima y máxima de cuotas del plan.
  • Haga clic sobre la solapa Datos para el comercio y complete la sección Períodos y descuentos para la acreditación que se encuentra en el sector inferior de la pantalla. En esta sección debe completar el tipo de acreditación del cupón (única o por cuotas), el tipo de período (horas, días hábiles, días corridos, etc.) y el período de acreditación.
• Cuentas de Tesorería: una vez que ha definido las tarjetas con las que trabaja, debe asignarles una cuenta de tesorería. Para ello ingrese a este proceso y defina una cuenta para cada tarjeta existente; para cada cuenta tilde la opción ‘Tarjeta’ en la sección Tipo de cuenta dentro de la solapa Principal y a continuación ingrese a la solapa Tarjeta para asignar el código de tarjeta que representa y los planes que estarán habilitados para la cuenta que está definiendo. Si bien puede definir varias cuentas que representen los distintos planes de la tarjeta, recomendamos trabajar con una única cuenta por tarjeta. Un plan de una tarjeta no puede estar asociado a más de una cuenta.
• Host: los valores de ese proceso se crearon automáticamente al importar los datos desde la terminal POS. Habitualmente las terminales POS trabajan con cuatro host: Visa, Diners, Posnet y American Express.

Recuerde que los pasos arriba enunciados forman parte de la configuración básica del circuito de tarjetas.

Configurar la modalidad POS no integrado

• Parámetros de Tesorería: ingrese a este proceso y haga clic en la solapa Administración de tarjetas; a continuación seleccione el valor ‘Con POS no integrado’ para el campo Modo de emisión de cupones.
• Planes: ingrese a esta opción para registrar los planes de tarjeta con los que trabaja su comercio. Si bien esta información debe ser provista por las administradoras de tarjetas, habitualmente se trabaja con al menos dos planes, uno denominado ‘Un pago’ y otro llamado ‘Plan cuotas’. La cantidad de cuotas correspondiente a cada plan será ingresada en el siguiente punto.
• Tarjetas: acceda a este proceso para crear cada una de las tarjetas con las que trabaja su comercio. Complete los datos que se detallan a continuación:
  • No tilde la opción Utiliza conexión con terminal POS.
  • Hora de cierre de lote: esta hora es utilizada por el cierre de lote para determinar la fecha de acreditación de los cupones. Por ejemplo, si el cierre se genera con posterioridad a la hora aquí ingresada el sistema incrementa automáticamente un día a la fecha de acreditación esperada para los cupones que integran el lote cerrado.
  • Numeración para cupones manuales: este dato es necesario en caso que deba emitir cupones manuales debido a inconvenientes técnicos de la terminal POS. Puede optar entre una numeración manual o automática.
  • Haga clic sobre la solapa Datos para la venta y complete la sección Definición de planes para la venta que se encuentra en el sector inferior de la pantalla. En esta sección debe indicar los planes (definidos en el punto anterior) que puede utilizar la tarjeta que está definiendo. Para una configuración básica debe completar la cantidad mínima y máxima de cuotas del plan.
  • Haga clic sobre la solapa Datos para el comercio y complete la sección Períodos y descuentos para la acreditación que se encuentra en el sector inferior de la pantalla. En esta sección debe completar el tipo de acreditación del cupón (única o por cuotas), el tipo de período (horas, días hábiles, días corridos, etc.) y el período de acreditación. Habitualmente las ventas en cuotas se abonan a las 48 horas del cierre de lote y las ventas en un pago se acreditan a los 20 días corridos.
  • Host: ingrese los host a los que se conectan sus terminales POS. Habitualmente las terminales POS trabajan con cuatro host: Visa, Diners, Posnet y American Express. Para conocer los host que utilizan sus terminales siga los pasos que se detallan a continuación: las terminales Ingénico / Verifone no brindan información impresa de la relación directa entre las tarjetas y los host que las administran. Para mas información sobre este tema, puede contactarse con el proveedor de la terminal, para solicitar los datos necesarios. Como orientación general, tenga en cuenta que cada host, suele administrar las siguientes tarjetas: Visa: Visa crédito, Electrón (Visa débito), Visa Naranja. American Express: American Express. Diners: Diners Club. Posnet: MasterCard, Argencard, Maestro, Italcred, Tarjeta Shopping, Cabal, CMR, Favacard, Naranja, Lider, etc. El valor del código de host puede ser ingresado de acuerdo a sus preferencias, ya que en la modalidad «POS no integrado» Tango no se comunica con la terminal POS y por lo tanto puede no respetar la codificación de ese equipo.
    Si trabaja con terminales de distintas marcas puede ocurrir que cada una de ellas asigne un nombre diferente a un mismo host. Bajo esta modalidad de trabajo (POS no integrado) no hace falta que ‘duplique’ los host de acuerdo al criterio de cada marca sino que basta que decida qué codificación utilizar para identificar a cada uno de los cuatro host que se utilizan habitualmente.
    Conserve la información impresa por la terminal ya que le será de utilidad cuando defina las terminales POS.
  • Terminales POS: utilice este proceso para definir cada una de las terminales POS con las que trabaja su comercio. Aunque no es requisito obligatorio, le recomendamos que el código de terminal utilizado en Tango coincida con la identificación real de la terminal POS. De esta forma facilitará la identificación de los cupones durante el proceso de conciliación.Para conocer la identificación de la terminal consulte la configuración impresa en el punto anterior. En la impresión de equipos Ingénico / Verifone la identificación se muestra como ‘Term.ID.’ A continuación indique el tipo de numeración a utilizar para los lotes y cupones emitidos por la terminal. A fin de minimizar los errores durante la emisión de cupones le recomendamos seleccionar la opción ‘Automática’.
    En la sección Host a los que se conecta pulse el botón «Agregar todos» para asociar todos los host a la terminal POS. Para cada uno de ellos debe completar el número de lote actual y el próximo número de cupón. Este último dato puede consultarlo desde la configuración impresa por la terminal POS en el punto anterior.
    En caso que no tenga acceso a esta información, asigne 1 (uno) en cada campo.
    Si trabaja con perfiles de facturación, habilite los parámetros Permite editar número de lote y Permite editar número de cupón. Si no trabaja con perfiles, estos datos siempre son editables.
    Al generar un cupón, tipee el número de lote y cupón que se exhibe en el comprobante impreso. Al confirmarlo, el sistema registrará en la configuración de su Terminal POS los datos ingresados y, en caso de haber seleccionado la opción ‘Automática’ para el tipo de numeración de lote y cupón, los utilizará para sugerir la información del próximo cupón.
    Si el tipo de terminal es Posnet, configure la terminal para que permita pagos QR en la sección Principal de Terminales POS de Tesorería. Tenga en cuenta que, antes de realizar la configuración, debe verificar que la terminal esté actualizada para operar con pagos QR. Para ello valide que tenga la opción PAGOS QR desde el menú de la terminal. Si ingresa por primera vez a esta opción de manera no integrada, el dispositivo le solicitará habilitar el servicio. En caso de no tener disponible la opción PAGOS QR desde el menú de la terminal, comuníquese con su representante de Posnet para solicitarle la actualización de la terminal correspondiente. Para más información acerca de la configuración de pagos QR consulte la Puesta en marcha de pagos QR con Posnet.
• Para finalizar la configuración de la terminal POS haga clic en la solapa Tarjetas habilitadas y pulse el botón «Agregar todas» para que se complete la grilla con las tarjetas previamente definidas. En caso de que alguna tarjeta no se encuentre disponible en esta terminal puede eliminarla o en su defecto deshabilitarla.
• Cuentas de Tesorería: una vez que ha definido las tarjetas con las que trabaja debe asignarles una cuenta de tesorería. Para ello ingrese a este proceso y defina una cuenta para cada tarjeta existente; para cada cuenta tilde la opción ‘Tarjeta’ en la sección Tipo de cuenta dentro de la solapa Principal y a continuación ingrese a la solapa Tarjeta para asignar el código de tarjeta que representa y los planes que estarán habilitados para la cuenta que está definiendo.

Recuerde que los pasos arriba enunciados forman parte de la configuración básica del circuito de tarjetas.

Configurar la modalidad de ingreso manual

• Parámetros de Tesorería: ingrese a este proceso y haga clic en la solapa Administración de tarjetas; a continuación seleccione el valor ‘Manual’ para el campo Modo de emisión de cupones.
• Planes: ingrese a esta opción para registrar los planes de tarjeta con los que trabaja su comercio. Si bien esta información debe ser provista por las administradoras de tarjetas, habitualmente se trabaja con al menos dos planes, uno denominado ‘Un pago’ y otro llamado ‘Plan cuotas’. La cantidad de cuotas correspondiente a cada plan será ingresada en el siguiente punto.
• Tarjetas: acceda a este proceso para crear cada una de las tarjetas con las que trabaja su comercio. Complete los datos que se detallan a continuación:
  • Numeración para cupones manuales: indique la modalidad que prefiere utilizar. A fin de minimizar los errores durante la emisión de cupones le recomendamos seleccionar la opción ‘Automática’ (siempre y cuando disponga de un talonario correlativo para cupones manuales).
  • Haga clic sobre la solapa Datos para la venta y complete la sección Definición de planes para la venta que se encuentra en el sector inferior de la pantalla. En esta sección debe indicar los planes (definidos en el punto anterior) que puede utilizar la tarjeta que está definiendo. Para una configuración básica debe completar la cantidad mínima y máxima de cuotas del plan.
  • Haga clic sobre la solapa Datos para el comercio y complete la sección Períodos y descuentos para la acreditación que se encuentra en el sector inferior de la pantalla. En esta sección debe completar el tipo de acreditación del cupón (única o por cuotas), el tipo de período (horas, días hábiles, días corridos, etc.) y el período de acreditación. Habitualmente las ventas en cuotas se abonan a las 48 horas del haber depositado los cupones y las ventas en un pago se acreditan a los 20 días corridos siendo acreditado el dinero en un solo pago (tipo de acreditación única).
  • Cuentas de Tesorería: una vez que ha definido las tarjetas con las que trabaja debe asignarles una cuenta de tesorería. Para ello ingrese a este proceso y defina una cuenta para cada tarjeta existente; para cada cuenta tilde la opción ‘Tarjeta’ en la sección Tipo de cuenta dentro de la solapa Principal y a continuación ingrese a la solapa Tarjeta para asignar el código de tarjeta que representa y los planes que estarán habilitados para la cuenta que está definiendo.
    Si bien puede definir varias cuentas que representen los distintos planes de la tarjeta recomendamos trabajar con una única cuenta por tarjeta. Tenga en cuenta que un plan de una tarjeta no puede estar asociado a más de una cuenta.

Recuerde que los pasos arriba enunciados forman parte de la configuración básica del circuito de tarjetas.

Configurar los conceptos de gastos

Siga los pasos que se detallan a continuación para definir los conceptos que aplican las administradoras de tarjetas.
Algunos de estos conceptos puede transferirlos al cliente como ser los recargos financieros de la venta en cuota.

• Conceptos de gastos: ingrese a este proceso para definir cada uno de los conceptos de gasto que le cobran las administradoras de tarjeta. Por ejemplo podemos citar: cargo de acceso a internet, gastos de envío, gastos administrativos, etc.
  A continuación complete los siguientes datos:
  • Forma de cálculo: indique si el concepto se aplica como un importe fijo o como porcentaje sobre una determinada base de cálculo.
  • Datos para el cálculo: seleccione la base de cálculo que se debe utilizar para calcular el monto del concepto.
  • Aplica sobre: indique si el gasto se calcula sobre todos los cupones, los emitidos por la terminal POS, los emitidos manualmente o sólo sobre los cupones rechazados o sobre la liquidación mensual.
• Tarjetas: ingrese a este proceso para indicar los gastos que le cobra cada una de las administradoras de tarjeta.
  • Solapa datos para el comercio: dentro de esta solapa debe completar todos los gastos que le cobra al comercio la administradora de tarjetas.
    Entre ellos se destacan:
    • Arancel: ingrese el arancel o comisión que le cobran por prestación del servicio.
    • Gastos habituales: en esta sección debe completar los gastos (impuestos) que habitualmente se aplican al cupón. Si lo prefiere puede utilizar alícuotas del módulo Compras; de lo contrario ingrese las alícuotas que se deben aplicar.
    • Otros gastos: indique en esta sección los conceptos de gastos definidos anteriormente (cargo de acceso a Internet, gastos de envío, gastos administrativos, etc.)
    • Períodos y descuentos para la acreditación: puede indicar un descuento que se aplique al comercio cuando emite cupones con un determinado plan.
  • Solapa datos para la venta: aunque esta solapa está orientada a la información relacionada con la venta incluye un concepto que influye en el monto final que cobra su comercio.
    Este concepto es el recargo financiero que se cobra al cliente final. Dentro de la sección Tabla general para el cálculo de recargos financieros ingrese los valores que le envía la administradora de tarjetas.
    En la sección Definición de planes para la venta indique si quiere trasladar los recargos financieros al cliente de acuerdo al plan y cantidad de cuotas utilizados. Para ello detalle los coeficientes particulares en la columna homónima.

Tenga en cuenta que si no realiza cambios a esta grilla se trasladarán los recargos financieros a sus clientes.
Puede, por ejemplo, no trasladarle al cliente el recargo financiero hasta 3 cuotas y de ahí en adelante sí o o incluso cobrarle un recargo financiero mayor al que le aplica la tarjeta a su comercio.

Configurar descuentos, recargos financieros y promociones

Una vez definidas las tarjetas con las que trabaja su comercio, usted dispone de las siguientes alternativas para trabajar con descuentos o recargos financieros:

• Por tarjeta: utilice esta modalidad para ingresar la tabla de coeficientes de recargos financieros por cantidad de cuotas que le envía la administradora de tarjetas.
  En el caso de ingresar los coeficientes en la tabla que se destaca en la imagen, Tango aplicará el mismo coeficiente, tanto en el momento de la venta (hacia el cliente), como al efectuar el cálculo de neto estimado a cobrar (descuento efectuado por la administradora de la tarjeta en concepto de aceleración en el pago, para el caso de ventas efectuadas en cuotas, acreditadas al comercio en un único pago).
  Haga clic en la solapa Datos para la venta, e ingrese la fecha en la que entrarán en vigencia los coeficientes. Puede ingresar coeficientes con fecha posterior a la actual, Tango comenzará a aplicarlos a partir del día indicado en el campo Fecha de vigencia.
  
  Utilice el formato ‘Coeficiente’ para ingresar los valores tal como los presenta la administradora de la tarjeta.
  Haga clic en el botón «Copiar coeficientes» para obtener una tabla similar previamente ingresada en otra tarjeta. Puede invocar la tabla y luego modificar algunos datos en particular.
  En el caso que el recargos financieros a aplicar sea el mismo para varias cuotas, puede indicarlo del siguiente modo:
  
  En este caso, si usted efectúa una venta en 5 pagos, el coeficiente a aplicar será el especificado para 6 cuotas.
  Tenga en cuenta que si opta por definir las cuotas como en el ejemplo, debe especificar las cuotas que NO tienen recargos financieros (por ejemplo, la cuota 1), de lo contrario, se interpretará que debe aplicar un recargo financiero del 3.36% desde la cuota 1 hasta la cuota 3.
  Para más información sobre este tema consulte la opción Tabla general para el cálculo de recargos financieros dentro del proceso Tarjetas.
• Por plan: utilice esta opción cuando el descuento o recargo financiero dependa de la tarjeta y plan a utilizar.
  En el proceso Tarjetas haga clic en la solapa Datos para la venta, e ingrese un porcentaje de descuento en la columna «Bonificación» de la grilla Definición de planes para la venta.
  
  También es posible indicar si quiere trasladar los recargos financieros al cliente de acuerdo al plan y cantidad de cuotas utilizados. Para ello detalle los coeficientes particulares en la columna homónima de la grilla Definición de planes para la venta.
  
  Tenga en cuenta que si no realiza cambios a esta grilla se trasladarán los recargos financieros a sus clientes (definidos en la Tabla general para el cálculo de recargos financieros).
  Por ejemplo, puede optar por no trasladarle al cliente el recargo financiero de las 4 primeras cuotas, y aplicarle el recargo financiero a partir de la 5º cuota. Incluso podría cobrarle un recargo financiero mayor al que le aplica la administradora de la tarjeta a su comercio.
  Para más información sobre este tema consulte la opción Definición de planes para la venta dentro del proceso Tarjetas.
  Recuerde que los descuentos o recargos financieros asociados a la tarjeta o el plan se aplicarán en forma automática sólo cuando utilice la modalidad cobro al contado en el proceso Factura Punto de Venta.
• Por promoción: aplique esta modalidad cuando el descuento dependa de varios factores como pueden ser un período de vigencia, los días de la semana en los que se aplica, la marca comercial de las tarjetas involucradas y/o el banco emisor del plástico.
  En el proceso Promociones defina un porcentaje de aplicación a descontar al cliente. Este porcentaje puede ser aplicable en línea de caja, o por reintegro en el resumen del usuario de la tarjeta.
  Seleccione la opción ‘en línea de caja’ para que este porcentaje se aplique a la factura de venta.
  
  Recuerde que los descuentos asociados a la promoción, se aplicarán en forma automática en la línea de caja, sólo cuando utilice la modalidad cobro al contado en el proceso Factura Punto de Venta.
  Indique las tarjetas relacionadas con la promoción en la solapa Datos Alternativos. Puede asignar un banco en esta solapa, para ayudar al vendedor a seleccionar la promoción apropiada en el momento de la venta.
  
  Defina coeficientes para ventas en cuotas, particulares para la promoción. Por ejemplo, puede definir una promoción que no aplique recargo financiero en ventas hasta 6 cuotas. Esto prevalecerá por sobre los recargos financieros que pueda haber definido en la tarjeta o el plan.
  En el caso de haber pactado un convenio con la empresa de tarjetas, donde los recargos financieros por ventas en cuotas son absorbidos por la administradora, defina la tabla de recargos financieros del siguiente modo:
  En el caso de que la promoción sea propia de su comercio, sin mediar un convenio con la empresa de tarjetas, esta le descontará el coeficiente de recargos financieros en el momento de liquidar el cupón, sin tener en cuenta si usted aplicó el recargo financiero en el momento de la venta.
  Para promociones de este tipo, defina la tabla del siguiente modo:
  Si la empresa actúa como casa central, puede asociar las promociones a sus sucursales para filtrar la información al momento de exportar. Al dar de alta una nueva promoción, indique que sucursales la van a utilizar.
  Recuerde que los descuentos o recargos financieros asociados a la tarjeta, plan o promoción se aplicarán en forma automática sólo cuando utilice la modalidad cobro al contado en el proceso Factura Punto de Venta.

Tipos de descuento
Dependiendo del convenio firmado con la administradora de tarjetas (y/o el banco emisor) el descuento se puede aplicar bajo alguna de las siguientes modalidades:

• En línea de caja: seleccione esta modalidad cuando el descuento se debe aplicar en la factura que está generando. De esta forma el cliente ve reflejado el descuento al momento de efectuar su compra.
• En el resumen del cliente: opte por este criterio cuando el importe del descuento es reintegrado por la administradora de tarjetas en el siguiente resumen de la tarjeta. En este caso el descuento no se ve reflejado en la factura.

Tenga en cuenta que el tipo de descuento ‘Por reintegro’ ‘En el resumen del cliente’ sólo está disponible cuando se aplica una promoción.

Configurar movimientos automáticos de Tesorería

Siga los pasos que se detallan a continuación para configurar la generación automática de Movimientos de Tesorería desde los procesos de administración de tarjetas.

• Parámetros: ingrese a este proceso y tilde la opción Genera movimientos de Tesorería automáticamente al realizar procesos de administración de cupones.
• Tarjetas: dentro de la solapa Datos para Tesorería complete la siguiente información para cada una de las tarjetas existentes:
  • Cierre de lote / depósito de cupones manuales: indique el tipo de comprobante y la cuenta de tesorería que se debe utilizar para la generación del movimiento.
  • Conciliación de cupones: ingrese el tipo de comprobante y las cuentas de tesorería que se deben utilizar para la generación del movimiento (para el arancel, cupones rechazados, costos financieros, etc.). Puede utilizar una única cuenta de tesorería para imputar todos los impuestos registrados durante la conciliación o generar el movimiento utilizando cuentas particulares para cada uno.
    Tenga en cuenta los siguientes requisitos que debe cumplir un Tipo de comprobante para que pueda ser utilizado en generaciones automáticas de Movimientos de Tesorería:
    • Asigne al tipo de comprobante la clase 3.
    • Configure la numeración como automática.
    • Marque como no editables la clase en el ingreso del movimiento, la cuenta principal, y el número de comprobante.
• Conceptos de gastos: ingrese a este proceso para indicar la cuenta de tesorería que se debe utilizar para imputar cada concepto de gasto.
  Tenga en cuenta que el movimiento relacionado con la emisión del cupón (como resultado de la cobranza de una venta) se genera automáticamente sin requerir de la configuración arriba mencionada.

Para más información sobre los movimientos que se pueden generar consulte el capítulo Generación automática de movimientos de Tesorería.

Definir descuentos y recargos financieros asociados a tarjetas

Una vez definidas las tarjetas con las que trabaja su comercio usted dispone de las siguientes alternativas para trabajar con descuentos o recargos financieros:

• Por tarjeta: utilice esta modalidad para ingresar la tabla de coeficientes de recargos financieros por cantidad de cuotas que le envía la administradora de tarjetas. Para más información sobre este tema consulte la opción Tabla general para el cálculo de recargos financieros dentro del proceso Tarjetas.
• Por plan: utilice esta opción cuando el descuento o recargo financiero dependa de la tarjeta y plan a utilizar. Un ejemplo típico de uso resulta el recargo financiero que se aplica a la venta en cuotas para determinadas marcas de tarjetas. Para más información sobre este tema consulte la opción Definición de planes para la venta dentro del proceso Tarjetas.
• Por promoción: aplique esta modalidad cuando el descuento dependa de varios factores como pueden ser un período de vigencia, los días de la semana en los que se aplica, la marca comercial de las tarjetas involucradas y/o el banco emisor del plástico. Para más información sobre este tema consulte Promociones.

Tipos de descuento
Dependiendo del convenio firmado con la administradora de tarjetas (y/o el banco emisor) el descuento se puede aplicar bajo alguna de las siguientes modalidades:

• En línea de caja: seleccione esta modalidad cuando el descuento se debe aplicar en la factura que está generando. De esta forma el cliente ve reflejado el descuento al momento de efectuar su compra.
• En el resumen del cliente: opte por este criterio cuando el importe del descuento es reintegrado por la administradora de tarjetas en el siguiente resumen de la tarjeta. En este caso el descuento no se ve reflejado en la factura.

Tenga en cuenta que el tipo de descuento ‘Por reintegro’ sólo está disponible cuando se aplica una promoción.

Antes de comenzar con la puesta en marcha del circuito de tarjetas, le recomendamos leer el presente capítulo, en el que resumimos la operatoria general del tema tarjetas de crédito y débito (independientemente del sistema Tango).

Cuando el comercio decide trabajar con tarjetas debe firmar un convenio con las distintas administradoras. En éste se pactan ciertas condiciones que afectan tanto a venta (recargos financieros a cobrar al cliente, máximo de cuotas, promociones a aplicar), como a la posterior liquidación de los cupones generados por el comercio (recargos financieros a descontar al comercio, impuestos, comisiones, gastos variables, fechas de acreditación, etc.)
Una vez que firmó el convenio con las distintas administradoras debe seleccionar con qué empresa realizará la captura, transporte y validación de datos. Dicha empresa es la que le entregará las terminales POS que utilizan los vendedores de su comercio para emitir los cupones de venta con tarjeta.
Las terminales POS se conectan a distintos servidores (denominados host) para validar las transacciones efectuadas por los clientes. La terminal POS tiene configurado a que host conectarse dependiendo de la tarjeta utilizada en la transacción.
Cuando el comercio ha recibido las terminales POS, puede comenzar a realizar ventas con tarjetas de crédito y débito.
La operatoria normal para un vendedor (front office) consiste en

• emitir facturas: generando el cupón de venta con tarjeta en la terminal POS. Dependiendo de su política comercial, puede aplicar descuentos o recargos financieros según la tarjeta o promoción utilizada. Para mayor información consulte ¿Cómo trabajar con descuentos, recargos financieros y promociones?.
• cerrar el lote: normalmente una vez al día para informar a las administradoras de tarjetas sobre las ventas realizadas.

Como última etapa se encuentra el tesorero o encargado de tarjetas de crédito (back office) cuya tarea consiste en conciliar los cupones que las administradoras de tarjetas acreditan o rechazan. Para ello, utiliza las liquidaciones enviadas por las administradoras y los extractos electrónicos que éstas publican en Internet.

¿Qué modalidades de trabajo puedo utilizar?
Tango ofrece tres modalidades de trabajo con tarjetas de crédito y débito que se describen en orden de recomendación:

• POS integrado: bajo esta modalidad se evita el ingreso manual de datos tanto en la terminal POS (número de comprobante, plan, cantidad de cuotas e importe) como en la pantalla de facturación (número de tarjeta, vencimiento, número de cupón, código de autorización). Es la opción que recomendamos para disminuir los tiempos de facturación y para evitar los errores de ingreso de datos. Esta modalidad de trabajo está disponible sólo con Tango plus. Para más información, consulte el tópico ¿Cómo configurar la modalidad «POS integrado»? (en Lapos o en Posnet).
• POS no integrado: esta modalidad le permite trabajar con terminales POS no conectadas al sistema. Si bien los errores de ingreso están acotados (ya que varios datos se validan contra tablas del sistema) no se evita el ingreso de datos, en el sistema y en la terminal POS, por parte del vendedor. Para más información, consulte el tópico ¿Cómo configurar la modalidad «POS no integrado»?.
• Ingreso manual: utilice esta opción cuando no posea terminales POS en su comercio. Para más información, consulte el tópico ¿Cómo configurar la modalidad «Ingreso manual»?.

¿Qué tipos de cupones existen?
Existen dos tipos de cupones:

• Cupones de compra: este tipo de cupón es el más habitual dentro del circuito de tarjetas y es, como su nombre lo indica, el que refleja la compra por parte del cliente.
• Cupones de devolución: este tipo de cupón permite anular una operación (cupón de compra) independientemente de que éste último haya pertenecido a un cierre de lote.

Para más información sobre este tema consulte los ítems ¿Cómo realizar cobros con tarjeta? y ¿Cómo registrar una devolución de una cobranza efectuada con tarjeta?.

¿Qué estados puede tener un cupón?
Los cupones (sin importar su tipo) pueden tener los siguientes estados:

• Cartera: este es el estado inicial (1) de los todos los cupones. Indica que el cupón está autorizado pero aún no ha sido informado a las administradoras de tarjetas.
• Depositado: es el siguiente estado dentro del circuito de tarjetas y se le asigna automáticamente cuando ejecute el Cierre de lote o el Depósito manual de cupones. Con este estado se refleja que ya se ha enviado el cupón a las administradoras de tarjetas para solicitar su acreditación.
• Acreditado: indica que el cupón ha sido cobrado por el comercio (previa deducción de gastos, comisiones, etc.). Este estado se asigna en forma manual desde la Conciliación de cupones.
• Rechazado: indica que el cupón ha sido rechazado por la administradora de tarjetas (y por lo tanto no cobrado por el comercio). Este estado se asigna en forma manual desde la Conciliación de cupones.
• Anulado: sólo para cupones manuales y de Pos no integrado, que aún no han sido depositados.

(1) Si trabaja con la modalidad de ingreso manual, puede configurar el sistema para que se generen los cupones con estado ‘depositado’, a fin de no utilizar el proceso de Depósito manual de cupones y trabajar directamente con la Conciliación de cupones. Para ello ingrese a Parámetros de Tesorería y en la solapa Administración de tarjetas seleccione la opción ‘Depositado’ para el campo Estado del cupón en su estado manual. Tenga en cuenta que si configura el sistema de esta forma no se generará el movimiento automático de Tesorería que respalde el cambio de estado a ‘depositado’, por lo que deberá ingresarlo manualmente.

Operaciones relacionadas con la venta

En el presente capítulo se brinda una breve explicación de las operaciones relacionadas con la venta utilizando tarjeta de crédito o débito.
Para profundizar sobre el tema le recomendamos consultar la ayuda de cada uno procesos intervinientes.

Realizar cobros con tarjeta

Una vez que ha configurado el sistema para trabajar con tarjetas, lea el presente capítulo para comprender cómo cobrar con este medio de pago.
El módulo Ventas ofrece dos modalidades de trabajo en lo que respecta a selección de medios de pago durante la facturación.

a) Modalidad ‘cobro al contado’
Utilice esta modalidad cuando los medios de pago tengan relacionados descuentos o recargos financieros. Una vez que haya seleccionado los medios de pago a utilizar por el cliente se aplicarán automáticamente los descuentos o recargos financieros que éstos tengan asociados disminuyendo o aumentando el valor del comprobante.
Esta modalidad es típica del comercio minorista y está disponible solamente en el proceso Facturación Punto de Venta.
Para mayor información sobre este tema consulte Perfiles de facturación y ¿Cómo trabajar con descuentos, recargos financieros y promociones?.

b) Modalidad ‘tradicional’
Esta es la modalidad de trabajo por defecto que propone el sistema. Una vez ingresada y confirmada la factura (incluyendo los descuentos y recargos financieros correspondientes) se completan (en otra pantalla) los medios de pago que utilice el cliente para cancelarla. Estos medios de pago no afectarán el total del comprobante aunque tengan descuentos o recargos financieros asociados.
Esta modalidad es típica de empresas y mayoristas en los que los descuentos o recargos financieros están más vinculados al cliente, el flete o al monto de la operación. Esta modalidad de trabajo está disponible en los procesos de Facturación, Nota de crédito, Nota de débito, Ingreso de cobranzas y Facturación Punto de Venta.

Forma de trabajo
Independientemente de la modalidad de trabajo seleccionada, puede resumirse la operatoria con tarjetas durante la facturación en los siguientes pasos:

• Ingreso del medio de pago: seleccione el medio de pago a utilizar. Para ello debe ingresar la cuenta de Tesorería que representa la tarjeta de crédito o débito.
• Selección de la promoción: una vez ingresado el medio de pago, y en caso que existan promociones activas para la tarjeta y día de la semana, seleccione la promoción a aplicar. Si define promociones asociadas a un banco específico recuerde verificar que el plástico del cliente haya sido emitido por dicho banco. Para más información sobre este tema consulte Promociones.
• Selección de plan y cuota(1): a continuación seleccione el plan y la cantidad de cuotas en las que se abonará la factura. Tenga en cuenta que en esta pantalla puede consultar el valor final de cada cuota así como también el costo total de la compra sin importar que el descuento o recargo financiero se aplique en línea de caja o mediante reintegro; de esta forma, podrá asesorar al cliente sobre la ventajas de cada plazo de financiación. Para más información sobre este tema consulte ¿Cómo trabajar con descuentos, recargos financieros y promociones?.
• Generación de cupón: para finalizar la operación debe generar el cupón de compra respaldatorio. Si trabaja con la modalidad POS Integrado pase la tarjeta por la terminal POS  para concluir la operación; en caso contrario emita el cupón ingresando en la terminal POS el número de comprobante, la cantidad de cuotas y el monto de la operación; y en el sistema los datos del cupón y su correspondiente código de autorización. Si genera cupones de tarjeta en forma manual,  complete el cupón y solicite el código de autorización en forma telefónica.

(1) La selección del plan y la cantidad de cuotas es aplicable sólo a las tarjetas de crédito. En caso de que la tarjeta sólo tenga asignado un plan y una sola cuota el sistema lo asignará en forma automática de forma similar a los que hace para las tarjetas de débito.

Este proceso va a generar automáticamente un movimiento de Tesorería como constancia de la operación. Para más información consulte Generación automática de movimientos de Tesorería.

Anular un cobro con tarjeta

Puede optar entre dos alternativas:

1. Generar un nuevo cupón de tipo ‘Devolución’. Para más información consulte ¿Cómo registrar una devolución de una cobranza efectuada con tarjeta?. Tenga en cuenta que si los cupones de tarjetas incluidos en la operación fueron generados utilizando la modalidad Pos Integrado debe generar un nuevo cupón de tipo ‘Devolución’.
2. Utilizar el proceso Anulación de comprobantes.

En el caso de cupones de Pos no integrado, existen dos opciones:

• El cupón realmente fue generado por un Pos, en modo no integrado y luego fue ingresado al sistema. En este caso lo más conveniente es efectuar la anulación de la compra, generando un nuevo cupón de devolución, con el fin de informar a la empresa administradora de la tarjeta que esa operación debe quedar sin efecto. Para más información consulte ¿Cómo registrar una devolución de una cobranza efectuada con tarjeta?.
• El cupón no fue generado por la terminal Pos y se ingresó por error en el sistema. En este caso lo más conveniente es anular el comprobante.

El proceso de anulación valida que los cupones incluidos en el comprobante a anular, se encuentren ‘En Cartera’.
En el caso de haber efectuado operaciones posteriores (Depósito de cupones manuales, Cierre de lote o Conciliación de cupones sobre los cupones involucrados en la operación cuenta con dos alternativas:

• Las operaciones arriba mencionadas generan comprobantes de Tesorería automáticamente al realizar procesos de administración de cupones: en este caso efectúe la Reversión del comprobante que se generó al ejecutar el proceso, para volver al estado anterior del cupón. Para obtener información sobre los números de movimientos que debe revertir, utilice la Ficha Live del cupón (acceda por Tesorería | Consultas | CuponesConsulta, filtrando por el número de cupón o fecha de ingreso).
  • Cupones con estado ‘Depositado’: revierta el movimiento que se informa en el ítem Comprobante de depósito de la solapa Comprobantes de Tesorería.
  • Cupones con estado ‘Acreditado’: revierta el o los movimientos de acreditación informados en la columna ‘Comprobantes de Tesorería’ de la solapa Cuotas.

• Las operaciones arriba mencionadas no generan comprobantes de Tesorería automáticamente al realizar procesos de administración de cupones: en este caso indique el estado anterior del cupón en el proceso Modificación de cupones.

Datos que debe completar para emitir un cupón

A continuación se detallan cada uno de los datos que forman parte de un cupón de tarjetas.
Al finalizar la explicación podrá consultar cómo afectan las modalidades de trabajo al ingreso de éstos datos.

Modalidad: indica que el cupón a generar se va a emitir mediante la modalidad ingreso manual o utilizando POS no integrado. Este dato sólo está se encuentra editable cuando trabaje con la modalidad POS no integrado y puede utilizarlo cuando, trabajando en esta modalidad, debe registrar un cupón manual debido a algún inconveniente en la terminal POS.

Número de terminal POS: representa el número de terminal POS por la que se emitirá el cupón. Este dato no es requerido cuando se emite cupones en la modalidad ingreso manual. En caso de trabajar con la modalidad POS no integrado puede seleccionar la terminal POS por la que emitirá el cupón. Por defecto se muestra la terminal POS configurada en Parámetros de Tesorería.

Número de lote: constituye el número de lote al que pertenecerá el cupón a emitir. La numeración de este dato puede ser automática o manual dependiendo de lo indicado en Terminales POS. Tenga en cuenta que una correcta asignación del número de lote facilita la conciliación de cupones.

Código de plan: indica el plan de la tarjeta con el que se emitirá el cupón. Este dato se completa en base a información seleccionada por el vendedor durante el proceso de venta. Para más información sobre este tema consulte ¿Cómo realizar cobros con tarjeta?.

Importe a consignar: representa el importe del cupón expresado en la moneda de la cuenta de Tesorería. Por defecto se asume que el cupón cancela el saldo del comprobante. En caso que existan descuentos y/o recargos financieros relacionados a la tarjeta se mostrará un mensaje notificando la situación y el importe resultante de la aplicación del descuento y/o recargo financiero. Para más información consulte ¿Cómo trabajar con descuentos, recargos financieros y promociones?.

Cantidad de cuotas: refleja la cantidad de cuotas con que el cliente financiará la compra. Este dato se completa en base a información seleccionada por el vendedor durante el proceso de venta. Para más información sobre este tema consulte ¿Cómo realizar cobros con tarjeta?. Aunque existe un parámetro general que permite modificar este dato (para las modalidades ingreso manual y POS no integrado) recomendamos no utilizarlo ya que el cambio de la cantidad de cuotas en esta pantalla no deriva en el recálculo de los descuentos y/o recargos financieros relacionados. Si requiere modificar la cantidad de cuotas le recomendamos que pulse la tecla <Esc> y elija la cantidad de cuotas a utilizar desde la ventana de selección.

Número de cupón: ingrese el número de cupón a generar. Este dato es editable (sólo en las modalidades ingreso manual y POS no integrado) dependiendo de lo configurado en Parámetros de Tesorería. Aunque puede trabajar con numeración manual de cupones le recomendamos trabajar con numeración automática; para configurar el tipo de numeración ingrese al proceso de Terminales POS (cuando trabaja con la modalidad POS no integrado) y al de Tarjetas (cuando lo hace en modalidad ingreso manual).

Moneda: representa la moneda de expresión del cupón. Es un dato que no puede modificarse y asume la moneda de la cuenta de Tesorería que está utilizando para emitir el cupón.

Fecha del cupón: exhibe por defecto la fecha del comprobante y puede modificarla si no trabaja con la modalidad Pos integrado.

Número de la tarjeta: ingrese el número de tarjeta (también denominado número de socio) que va a utilizar el cliente para realizar la compra.

Fecha de vencimiento: indique la fecha de vencimiento de la tarjeta. Al igual que el dato anterior esta información se encuentra impresa al frente de la tarjeta del cliente.

Tipo de documento y número de documento: ingrese el tipo y número de documento del cliente.

Referencia: este dato permite el ingreso de información adicional al cupón que puede ser de ayuda en caso de tener que contactar al cliente. Por ejemplo puede ingresar su nombre.

Teléfono de contacto: al igual que el dato anterior, la información ingresada aquí puede resultarle de utilidad en caso de tener que contactarse con el cliente por algún inconveniente relacionado con este cupón.

Código de autorización: transcriba aquí el código de autorización entregado por la administradora de tarjetas, que se encuentra impreso en el cupón emitido.

Datos que debe ingresar según la modalidad de trabajo
A continuación se detallan los campos que debe completar al generar un cupón según la modalidad de trabajo seleccionada:

(1) La terminal POS sólo envía al sistema los últimos 4 dígitos de la tarjeta.

Esta guía está orientada al usuario de Tesorería que opera con cuentas bancarias (de tipo Cuenta Corriente y/o Cheques Diferidos).

A continuación se detalla el circuito completo de cheques propios: su carga inicial, sus posibles estados, etc.
El circuito de cheques propios se inicia con la emisión del cheque.
Esta operación se registra mediante un comprobante de clase 2 – Pagos o bien, de clase 4 – Otros Movimientos de Bancos y Cartera.
Si el cheque se emite de una cuenta corriente bancaria, el cheque tendrá estado ‘Emitido’. En cambio, si se trata de una cuenta bancaria de cheques diferidos, el estado del cheque será ‘Diferido’.
Las operaciones posteriores a la emisión de un cheque propio, que involucren ese medio de pago, provocarán el cambio de estado del cheque.

Tenga en cuenta que puede producirse el rechazo de uno o más cheques emitidos. El registro en el sistema de esta situación, a través de un comprobante de clase 5 – Rechazo de cheques propios, produce el cambio de estado de los cheques involucrados (los que pasan a tener estado ‘Rechazado’).
Por otra parte, si necesita revertir un comprobante que tiene cheques propios asociados, el estado de los cheques cambia al estado inmediato anterior (excepto si se revierte el comprobante de origen de los cheques). En este caso, el estado del cheque será ‘Anulado’, ya que la operación fue totalmente revertida por un contraasiento.

Resumen de operaciones con cheques propios

Para comenzar a operar con cheques propios es necesario realizar los siguientes pasos de la puesta en marcha.

• Verifique que estén definidas en el sistema, las entidades bancarias con las que interactúa su empresa.
  • Bancos (desde el módulo Procesos generales).
• Defina cuentas de tesorería de tipo ‘Banco’ para representar sus cuentas corrientes bancarias.
  • Cuentas de Tesorería.
• Si usted emite cheques diferidos, defina la cuenta emisora de cheques diferidos (de tipo ‘Banco – Cheques Diferidos’), la que deberá asociar a una cuenta corriente bancaria previamente definida.
  • Cuentas de Tesorería.
• Ingrese las chequeras a utilizar para cada cuenta corriente bancaria e indique los números de cheques habilitados en cada una de ellas.
  • Chequeras.
• Si imprime sus cheques en un formulario continuo, configure los formatos de impresión.
  • Formularios para Tesorería (desde el módulo Procesos Generales).

Las operaciones con cheques propios pueden resumirse en los siguientes pasos (para cada uno de ellos, se hace referencia al proceso a ejecutar).

¿Cómo se origina la emisión de cheques propios?
Cada operación que requiera la emisión de cheques propios está asociada a un comprobante.
Estos comprobantes pueden originarse en el módulo Compras o Proveedores:

• por las Facturas / Notas de Débito (Contado)
• por los pagos
• por la cancelación de documentos
• por la cancelación de facturas de crédito

En el módulo Ventas o Ventas Punto de Venta, se originan por las notas de crédito con condición ‘Contado’, para las que emita un cheque propio.

• Emisión de notas de crédito.

Desde el módulo Tesorería, por las transacciones de clase 2 – Pagos.

• Movimientos de Tesorería.

Desde el módulo Tesorería, por las transacciones de clase 4 – Otros Movimientos de Bancos y Carteras.

• Movimientos de Tesorería.

¿Cómo modifico los datos de un cheque propio?
Es posible modificar los atributos de un cheque propio ante eventuales errores u omisiones durante su ingreso o por cambios posteriores.

• Modificación de cheques propios.

¿Cómo imprimo un cheque propio en los formularios continuos entregados por el banco?
Usted puede optar por completar sus cheques en forma manual o bien, imprimirlos en los formularios de cheques entregados por el banco para tal fin.

• Impresión de cheques.

Recuerde que previamente debe definir el modelo de impresión a aplicar.

• Formularios para Tesorería.

¿Cómo anulo un cheque propio ya emitido?
Si el cheque se originó por un comprobante desde el módulo Compras o Proveedores, al eliminar el comprobante se realizará en forma automática la reversión del pago en el módulo Tesorería.

• Baja de Comprobantes.
• Anulación de O/P.
• Anulación de cancelación de facturas de crédito.

Si el cheque se originó por un comprobante desde el módulo Ventas o Ventas Punto de Venta, al eliminar el comprobante se realizará en forma automática la reversión del pago en el módulo Tesorería.

• Anulación de comprobantes (desde el módulo Ventas / Ventas Punto de Venta).

Si el cheque se originó por un comprobante desde el módulo Tesorería, reviértalo para anular el comprobante mediante un contraasiento en forma automática.

• Movimientos de Tesorería, Reversión.

¿Cómo anulo un cheque propio no emitido?
Para anular un cheque que aún no emitió, es necesario registrar la inhabilitación del número de cheque.

• Inhabilitación de cheques.

¿Cómo consulto información de cheques propios emitidos?
Acceda a los informes y consultas Live para obtener información de los cheques emitidos.

• Consulta de cheques propios.
• Consulta de cheques propios por banco (moneda corriente).
• Consulta de cheques propios por banco (moneda extranjera contable).
• Informe de Acreditación de cheques propios.
• Informe de Proyección de saldos.
• Gráfico Emitidos vs. Cartera.

¿Cómo depurar la información de cheques emitidos?
Para depurar los cheques propios en su sistema, es aconsejable que transfiera la información que ya no necesita a un archivo histórico. Esta información no se elimina y puede ser consultada en cualquier momento.

• Pasaje a Histórico de cheques.
• Informe Histórico de cheques.

¿Cómo emito cheques de pago diferidos?
El cheque de pago diferido refleja, para quien lo emite, una obligación de pago a futuro.
Para conocer cuáles son los pasos a seguir para su utilización, consulte la guía sobre implementación Resumen de cheques diferidos.

Estados posibles y carga inicial de cheques propios

Los cheques propios tienen un estado inicial. A medida que sean referenciados en nuevas operaciones, su estado cambiará de manera automática para representar la situación actual del cheque.
Este cambio de estado sigue un orden lógico, de acuerdo a las operaciones propias del circuito de cheques propios.
Estado:

• E: Emitido
• D: Diferido
• R: Rechazado
• X: Anulado (por la reversión comprobante de origen o bien, por la inhabilitación del número de cheque).

Carga inicial de cheques propios
Para realizar la carga inicial de cheques de propios, lleve a cabo los siguientes pasos:

• Utilice para esta operación, un tipo de comprobante determinado. Puede definir uno particular para identificarlo como carga inicial.
• Ingrese un comprobante de clase 2 – Pagos.
• Como cuenta acreedora, utilice una cuenta que represente el destino de los cheques (ejemplos: una cuenta auxiliar creada para tal fin, una cuenta de acreedores / proveedores, etc.).
• Como contracuenta, elija una cuenta de tipo ‘Banco’ y realice el ingreso de los cheques correspondientes.
• Es posible ingresar varias cuentas acreedoras y/o varias cuentas deudoras.

Los cheques que ingrese en esta operación afectarán el saldo de las cuentas involucradas. Por tal motivo, no los tenga en cuenta al asignar el saldo inicial a esas cuentas de Tesorería.

Resumen de cheques diferidos

El cheque de pago diferido refleja, para quien lo emite, una obligación de pago a futuro.
Cuando se extiende un cheque de estas características se lo considerará contablemente un Pasivo, o bien se lo reflejará en una cuenta regularizadora del Activo, hasta tanto esté en condiciones de presentarlo al cobro (fecha del cheque).

Puesta en marcha

Actualización de cuentas
Para cada cuenta de tipo ‘Banco’ (cuenta corriente) que opera con chequeras de pago diferido, se definirá una segunda cuenta de tipo Banco (cheques diferidos).

Estas nuevas cuentas son también de tipo ‘Banco’ pero clasificadas como ‘Cheques diferidos’ y ante esta situación, el sistema requiere que se las asocie obligatoriamente a una cuenta corriente bancaria.

Para una cuenta corriente habrá solo una cuenta de cheques diferidos. Es importante definir correctamente las imputaciones contables de ambas cuentas.

Actualización de chequeras
Para definir chequeras de pago diferido se seleccionará una cuenta de tipo ‘Banco’ cheques diferidos.
Las chequeras asociadas a cuentas de tipo ‘Banco’ cuenta corriente son exclusivamente para la emisión de cheques comunes.
Evite la superposición de números de chequera/cheque entre la cuenta corriente bancaria y su asociada para cheques diferidos ya que, más allá de su tratamiento diferenciado, todos los cheques finalmente se descontarán de la misma cuenta bancaria. El sistema no permitirá la emisión de dos cheques comunes o diferidos relacionados a la misma cuenta corriente, con igual número de chequera/cheque.
Si existiera igual numeración de comunes y diferidos, recomendamos diferenciar el número de chequera.

Actualización de tipos de comprobante
A medida que los cheques diferidos llegan a su fecha de cobro, se debe registrar contablemente esta situación. Para ello, existe un proceso específico que genera movimientos entre cuentas de tesorería.
Para registrar movimientos, es necesario que exista al menos un tipo de comprobante definido para este tipo de operación. No obstante, es posible definir más de uno, por ejemplo, para identificar exclusivamente las regularizaciones de una cuenta bancaria y su asociada, o cualquier otro fin.
La particularidad es que se definirán como comprobantes de Clase 8 (transferencia de cheques diferidos a banco). El resto de los datos son análogos a los demás tipos de comprobante.
Los tipos de comprobante con clase 8 sólo podrán ser utilizados por el proceso Movimientos de Tesorería para su opción Transferencia de cheques diferidos a banco.

Operatoria diaria y periódica

Diariamente los operadores ingresan los comprobantes que representan los pagos que se van efectuando. También pueden existir anulaciones de estos comprobantes.
Por otro lado, sin una frecuencia fija, se irán regularizando las cuentas bancarias. Se puede optar por hacerlo en forma diaria, semanal o mensual. Esto depende de las necesidades y el criterio del encargado de la conciliación y la contabilización, así como también de la necesidad de obtener informes contables.
Lo correcto sería que antes de conciliar y/o contabilizar un período, todos los cheques diferidos que han llegado a fecha de cobro hayan sido transferidos contablemente a la cuenta corriente bancaria. Por ello, el proceso de transferencia puede aplicarse con la frecuencia que usted desee (desde varias veces por día, hasta una vez al mes, trimestral, etc.). Puede tratarse de un comprobante global por cuenta o varios, con una selección de cheques cada uno.

Ingreso de los comprobantes
Para realizar el ingreso de comprobantes, tenga en cuenta los siguientes puntos:
Durante el ingreso de comprobantes en las clases que permiten acreditar cuentas bancarias por emisión de cheques (clase 2 y 4), al seleccionar una cuenta definida como ‘Banco cheques diferidos’ se habilitará una ventana para registrar las emisiones de cheques diferidos.
Los cheques que se emitan de una cuenta de tipo ‘Banco cuenta corriente’ serán considerados cheques comunes y afectan contablemente la cuenta corriente bancaria con la fecha del comprobante que les dio origen.

Reversión
La reversión de un comprobante que emitió cheques diferidos se comporta de la misma manera que con los demás comprobantes, es decir, anula los cheques.
Como en los demás casos, los cheques involucrados en una reversión no deben haber sido afectados por otro comprobante posterior. En ese caso, si hubo una transferencia, primero se deberá revertir.
Realice la reversión de un comprobante desde el proceso Movimientos de Tesorería.

Transferencia de cheques diferidos a banco
Esta opción del proceso Movimientos de Tesorería registra la transferencia de valores diferidos entre las dos cuentas bancarias asociadas: la cuenta corriente bancaria se acredita (por cheques diferidos emitidos que han llegado al cobro) y la cuenta de cheques diferidos se debita.
Para generar un comprobante de transferencia puede trabajar con una selección manual de cheques, o bien, con un método automático.
Una vez generada la transferencia:

• Los cheques involucrados serán tenidos en cuenta para la conciliación.
• Los informes contables tendrán reflejada la acreditación de la cuenta corriente bancaria.

Para que los cheques diferidos puedan pasar a histórico deben haber sido transferidos a la cuenta corriente bancaria.
En los informes de cheques se incluye un listado de control que permite obtener un detalle de los cheques pendientes de transferir.

Conciliación
En la conciliación se exhiben los comprobantes que han acreditado o debitado la cuenta corriente bancaria.
Para los cheques diferidos, esto ocurre desde el momento en que son transferidos.
Mientras formen parte del saldo de la cuenta Banco cheques diferidos no se exhiben en la conciliación.

Exportación de asientos
La exportación de los asientos correspondientes a las transferencias se comporta como cualquier otro comprobante de Tesorería, e involucra las cuentas contables definidas para las dos cuentas bancarias (cuenta corriente y cheques diferidos).
Es conveniente que antes de realizar la generación y exportación de asientos, todas las transferencias correspondientes al período a procesar hayan sido registradas.
Si realizó un pago con cheques diferidos, su contabilización será la siguiente:
O/P 0000-00000001 PAGO A PROVEEDORES

Cuando el cheque diferido es un valor al cobro, se realizará la transferencia que generará esta contabilización:
TRA 0000-00000090

Aclaraciones sobre Información Contable y Financiera
Cuando se emiten cheques diferidos, éstos no son reflejados en los informes de Saldos, Mayor, Conciliación, etc. de la cuenta corriente bancaria ya que aún no la han imputado; son reflejados en la cuenta de cheques diferidos complementaria a ésta.
Para las consultas financieras (acreditación de cheques, proyección, cash flow, listados de cheques), los cheques diferidos son considerados con relación a la cuenta corriente bancaria desde el momento en que se generan.

Contenidos relacionados

• Informes sobre cheques

Esta guía está orientada al usuario de Tesorería que opera con una o más carteras de cheques de terceros.

A continuación se detalla el circuito completo de cheques de terceros: su carga inicial, sus posibles estados y subestados, etc.

Circuito de cheques de terceros
Los cheques de terceros ingresan al sistema como cheques ‘en cartera’, mediante un comprobante que les da origen y al que se le asigna la clase 1 – Cobros.
Las operaciones posteriores al ingreso de un cheque en cartera, que involucren ese medio de pago, provocarán el cambio de estado del cheque.

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Los cheques de terceros que están ‘En cartera’ se depositan o se entregan en un pago o en otras operaciones que involucren cheques de terceros.
Mediante el ingreso de una boleta de depósito (comprobante de clase 3 – Depósitos); de una orden de pago (comprobante de clase 2 – Pagos) o mediante un comprobante de clase 4 – Otros movimientos de bancos y cartera, los cheques referenciados cambian su estado a ‘Aplicado’.
Tenga en cuenta que en cualquiera de las alternativas de aplicación puede producirse el rechazo de uno o más cheques aplicados. El registro en el sistema de esta situación, a través de un comprobante de clase 6 – Rechazo de cheques de terceros, produce el cambio de estado de los cheques involucrados (los que pasan a tener estado ‘Rechazado’).
Por otra parte, si necesita revertir un comprobante que tiene cheques asociados, el estado de los cheques cambia al estado inmediato anterior (excepto si se revierte el comprobante de origen de los cheques). En este caso, el estado de los cheques será «Anulado», ya que la operación fue totalmente revertida por un contraasiento.

Resumen de operaciones con cheques de terceros

Para comenzar a operar con cheques de terceros, es necesario realizar los siguientes pasos de la puesta en marcha.

• Configure los parámetros correspondientes a cheques, que se tendrán en cuenta para las operaciones de ingreso, búsqueda y numeración interna de cheques de terceros.
  • Parámetros de Tesorería
• Verifique que estén definidas en el sistema, las entidades bancarias con las que interactúa su empresa.
  • Bancos
• Defina cuentas de tesorería de tipo ‘Cartera’ para representar las carteras de cheques de terceros que su empresa maneje.
  • Cuentas de Tesorería
• Si decide aplicar una clasificación adicional a los cheques de terceros, configure los parámetros correspondientes a Subestados de Cheques.
  • Parámetros de Tesorería
• Si asigna subestados a cheques de terceros, defina códigos de subestados para cheques con estado ‘Aplicado’, ‘Cartera’ y ‘Rechazado’.
  • Subestados de cheques de terceros
• Si asigna subestados a cheques de terceros, puede definir códigos de subestado por defecto, que se aplicarán automáticamente al aplicar o rechazar cheques de terceros.
  • Subestados por cuenta

Las operaciones con cheques de terceros pueden resumirse en los siguientes pasos (para cada uno de ellos, se hace referencia al proceso a ejecutar).

¿Cómo registro el ingreso de un cheque de terceros?
Cada operación que involucre la recepción de cheques de terceros está asociada a un comprobante.
Estos comprobantes pueden originarse en el módulo Ventas o Ventas Punto de Venta o Ventas Restô:

• por las Facturas / Notas de Débito (Contado)
• por las cobranzas
• por la cancelación de documentos
• por la cancelación de facturas de crédito

Desde el módulo Tesorería, por las transacciones de clase 1 – Cobros:

• Movimientos de Tesorería

Desde el módulo Tesorería, por las transacciones de clase 4 – Otros Movimientos de Bancos y Carteras:

• Movimientos de Tesorería

¿Cómo modifico los datos de un cheque de terceros?
Es posible modificar los atributos de un cheque de terceros ante errores u eventuales omisiones durante su ingreso o por cambios posteriores.

• Modificación de cheques de terceros

¿Cómo registro el egreso de la cartera de un cheque de terceros?
El comprobante de salida puede originarse en el módulo Compras o Proveedores, por los pagos.
Desde el módulo Tesorería, por las transacciones de clase 2 – Pagos:

• Movimientos de Tesorería

Desde el módulo Tesorería, por las transacciones de clase 4 – Otros Movimientos de Bancos y Carteras:

• Movimientos de Tesorería

Desde el módulo Tesorería, por las transacciones de clase 3 – Depósitos, usted registra la aplicación del cheque, con la actualización del saldo bancario y de la cuenta que representa la cartera de cheques.

• Movimientos de Tesorería

¿Cómo anulo un cheque de tercero recibido?
Si el cheque se recibió a través de un comprobante desde el módulo Ventas, al eliminar el comprobante se realizará en forma automática la reversión de su cobro en el módulo Tesorería.

• Anulación de Comprobantes.
• Anulación de Cancelación de Documentos.
• Anulación de Cancelación de Facturas de Crédito.

Si el cheque se originó por un comprobante desde el módulo Tesorería, reviértalo para anular el comprobante mediante un contraasiento en forma automática.

• Movimientos de Tesorería, Reversión.

¿Cómo consulto información de cheques de terceros?
Acceda a los informes y consultas Live para obtener información de los cheques emitidos.

• Consulta de cheques de terceros por cliente (Live).
• Resumen de cheques en cartera (Live).
• Informe de Depósito de cheques de terceros.
• Gráfico Emitidos vs. Cartera.
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¿Cómo registro el rechazo de un cheque de terceros?
Desde el módulo Tesorería, por el ingreso de un movimiento de clase 6 – Rechazo de cheques de terceros.

• Movimientos de Tesorería

¿Cómo registro el canje de un cheque de terceros por otro cheque o efectivo?
Desde el módulo Tesorería, por el ingreso de un movimiento de 4 – Otros movimientos de bancos y carteras.

• Movimientos de Tesorería

¿Cómo depurar la información de cheques de terceros?
Para depurar los cheques de terceros en su sistema, es aconsejable que transfiera la información que ya no necesita a un archivo histórico.
Esta información no se elimina y puede ser consultada en cualquier momento.

• Pasaje a Histórico de cheques
• Informe Histórico de cheques

Estados posibles y carga inicial de cheques de terceros

Los cheques de terceros tienen un estado inicial. A medida que sean referenciados en nuevas operaciones, su estado cambiará de manera automática para representar la situación actual del cheque.
Este cambio de estado sigue un orden lógico, de acuerdo a las operaciones propias del circuito de cheques de terceros.

Estados posibles de un cheque de terceros

Carga inicial de cheques de terceros
Para realizar la carga inicial de cheques de terceros, lleve a cabo los siguientes pasos:

• Utilice para esta operación, un tipo de comprobante determinado. Puede definir uno particular para identificarlo como carga inicial.
• Ingrese un comprobante de clase 1 – Cobros.
• Como cuenta acreedora, utilice una cuenta que represente el origen de los cheques (ejemplos: una cuenta auxiliar creada para tal fin, una cuenta de deudores, etc.).
• Como contracuenta, elija una cuenta de tipo ‘Cartera’ y realice el ingreso de los cheques correspondientes.
• Es posible ingresar varias cuentas acreedoras y/o varias cuentas deudoras.

Historial de un cheque de terceros

Subestados de los cheques de terceros

El sistema permite asignar un subestado a los cheques de terceros que tengan estado ‘Aplicado’, ‘Cartera’ o ‘Rechazado’.

¿Qué son los subestados de cheques de terceros?
Esta clasificación, adicional al estado, tiene como objetivo reflejar con mayor precisión la situación real del cheque.
El sistema maneja cuatro (4) estados básicos para los cheques de terceros, que son: ‘Cartera’, ‘Aplicado’, ‘Rechazado’ y ‘Anulado’.
Los subestados permiten reflejar cuál es la situación o etapa de la gestión administrativa en la que se encuentran los cheques con estado ‘Aplicado’, ‘Cartera’ o ‘Rechazado’.
Tesorería mantiene un historial con los cambios de subestado realizados a cada cheque.
En general, el primer subestado o clasificación se origina con la aplicación de un cheque en cartera o con el rechazo de un cheque aplicado.
El sistema también permite asignar un subestado a los cheques que ingresan a la cartera.
Algunos ejemplos de subestados para cheques que pasan de ‘Cartera’ a ‘Aplicado’:

Algunos ejemplos de subestados para cheques que pasan de ‘Aplicado’ a ‘Rechazado’:

Una vez que un cheque se encuentra ‘Aplicado’ o ‘Rechazado’ puede ocurrir que usted necesite reflejar en qué situación se encuentra.
Por ejemplo, un cheque rechazado puede estar actualmente en gestión judicial, luego de haber pasado por varias instancias de reclamo o negociación.

Los cheques con estado ‘En cartera’, ‘Aplicado’ o ‘Rechazado’ que no tengan subestado, son presentados en los informes y consultas del sistema con este dato en blanco.

¿Cuáles son los pasos de parametrización para operar con subestados?

Habilitar parámetro general
Para utilizar subestados, active el parámetro Asigna subestados a cheques de terceros desde el proceso Parámetros de Tesorería.

Definir códigos de subestados para cheques con estado ‘Aplicado’, ‘Cartera’ y ‘Rechazado’
Mediante el proceso Subestados de cheques de terceros defina cuáles son las situaciones o instancias que necesita clasificar.
Configure uno o más códigos para cheques ‘Aplicados’, otros para cheques ‘Rechazados’ y, si es necesario, un grupo propio para los cheques ‘En Cartera’.
Para optimizar los reportes que utilizan subestados, defina los códigos de manera que le sea útil aplicar rangos de tipo Desde / Hasta dentro de cada estado.

Para cada uno de los estados habilitados, puede indicar cuál es el subestado ‘por defecto’.
Esta parametrización entrará en juego en combinación con la que se detalla en el proceso de definición de Subestados por cuenta, en base a prioridades explicadas en el siguiente punto.

Definir códigos automáticos (por defecto)
El proceso Subestados por cuenta permite definir cuáles serán los códigos de subestado sugeridos en forma automática, cuando se apliquen o rechacen cheques.
La utilización de los códigos automáticos facilita la asignación de subestados en los casos donde la cuenta / contracuenta de los movimientos que aplican o rechazan cheques, puede relacionarse lógicamente con un subestado.
La utilización de los códigos de subestados automáticos no es obligatoria.
Al ingresar un comprobante, el sistema propone el subestado por defecto asociado a la contracuenta de la cuenta que involucra los cheques aplicados o rechazados.

En el caso que el movimiento tuviese más de una contracuenta, se asigna un sólo valor por defecto cuando todas las contracuentas tengan el mismo subestado asociado. De lo contrario, se propone el subestado ‘por defecto’ para el estado que tomará el cheque.
Si la contracuenta no tiene definido un subestado por defecto, el sistema propone el subestado ‘por defecto’ para el estado que tomará el cheque.
Este orden de prioridad permite, por ejemplo, definir que el subestado habitual para el estado ‘Aplicado’ sea ‘Depositado’. Para las cuentas bancarias que son habitualmente la contracuenta de un depósito normal, no asociamos subestado; y para otras cuentas menos habituales a las que aplico cheques, por ejemplo: Cheques a Canjear o Reclamar, si se asocian subestados. De esta manera, el valor por defecto completa los casos que no son especiales o relacionables con una cuenta puntual.

Definir subestados por defecto para los módulos Ventas y Compras

Usted puede asignar un subestado por defecto tanto a los cheques que ingresan a cartera desde el módulo Ventas como a los cheques que se aplican desde el módulo Compras / Proveedores.
Desde el proceso Parámetros de Tesorería defina el subestado para los cheques en cartera de Ventas y el subestado para los cheques aplicados en Compras / Proveedores.
Cada proceso que involucre cheques de terceros en los módulos mencionados, asignará a los cheques automáticamente el subestado por defecto y actualizará su historial.

¿Cómo actualizo el subestado de un cheque de terceros?
Los puntos del sistema donde usted puede actualizar el subestado de los cheques ‘Aplicados’ y ‘Rechazados’ son:

• Ingreso de comprobantes que generan cheques ‘Aplicados’ y ‘Rechazados’.
• Ingreso de otros comprobantes relacionados con la gestión de cheques que se encuentran en estado ‘Aplicado’ o ‘Rechazado’.
• Actualización manual de los cheques mediante la opción Actualización del historial del proceso Modificación de cheques de terceros.

A continuación, detallamos cada uno de estos casos y cuándo utilizarlos para reflejar cambios de subestado:

Ingreso de comprobantes que generan cheques ‘Aplicados’ y ‘Rechazados’
Los comprobantes ingresados mediante las clases 2 – Pagos, 3 – Depósitos y 4 – Otros Movimientos de Bancos y Carteras permiten aplicar cheques que están ‘En Cartera’.
Los comprobantes ingresados mediante clase 6 – Rechazo de Cheques de Terceros permiten generar cheques rechazados a los que es posible asignarles un subestado.
En principio, si parametrizó estados automáticos (en base a los subestados por cuenta), los cheques involucrados en las operaciones de aplicación o rechazo tomarán el subestado definido para la cuenta que juega como contracuenta del movimiento.
De lo contrario, los cheques tomarán el subestado ‘por defecto’ para el estado ‘Aplicado’ o ‘Rechazado’.
Pulse <Ctrl F3> – Cheques para consultar puede para consultar, modificar o completar el subestado de los cheques asociados al comprobante.

Ingreso de otros comprobantes relacionados con la gestión de cheques que se encuentran en estado ‘Aplicado’ o ‘Rechazado’.

Aunque el estado de los cheques termina en una aplicación o en un rechazo, pueden existir nuevas gestiones administrativas cuando el cheque no es cobrado.

Por ejemplo, el cliente entrega otro valor o cancela su deuda en efectivo. O bien, luego de una gestión para regularizar la situación de un cheque no cobrado, el importe se envía a Gestión Judicial o a una cuenta de Pérdida.

Para reflejar estos movimientos contables, se ingresarán comprobantes. Estos comprobantes no aplican ni rechazan cheques pero están relacionados a su gestión. El sistema permite seleccionar cheques y cambiar su subestado, guardando la relación con el comprobante que se está ingresando. Para ello se habilita la función <Ctrl F3> – Cheques para seleccionar cheques ‘Aplicados’ o ‘Rechazados’ e indicar el subestado al que deben ser asignados.

En este caso, a diferencia del punto anterior, las cuentas del movimiento no relacionaron los cheques en cuestión (cheques que deben cambiar su subestado pero conservan su estado ‘Aplicado’ o ‘Rechazado’).

Tratamiento para los cheques en cartera

Los cheques que ingresan a su cartera desde el módulo Ventas llevan por defecto, el subestado definido en el proceso Parámetros de Tesorería.

En tanto que los cheques que ingresan desde el módulo Tesorería (comprobantes de clase 1 y clase 4) toman automáticamente el subestado definido como subestado por defecto para el estado ‘Cartera’ en el proceso Subestados de Cheques de Terceros.

Usted puede actualizar manualmente el subestado de estos cheques desde el proceso Modificación de cheques de terceros.

Actualización manual de los cheques mediante el proceso Modificación de cheques de terceros

Para toda actualización de subestados que no fuera realizada durante el ingreso de comprobantes, es posible hacer una actualización directa sobre los cheques.

El proceso Modificación de cheques de terceros permite el mantenimiento de esta clasificación en forma adicional a la que se realiza por medio de la carga de comprobantes.

Las funciones disponibles para subestados son las siguientes:

Actualización individual del subestado de un cheque

Desde la solapa Principal del proceso Modificación de cheques de terceros, posiciónese en el cheque a procesar.

Se visualiza el último subestado asignado al cheque y su correspondiente comentario.

Es posible modificar ambos datos en forma directa.

Si el campo Subestado se deja en blanco, el cheque queda ‘sin clasificar’.

Si confirma la operación, esta modificación genera un registro en el historial de subestados del cheque.

Actualización masiva

Esta opción del proceso Modificación de cheques de terceros permite realizar cambios generales de subestado, aplicando dos criterios de selección: ‘Por fecha de cheque’ o ‘Por cliente’.

Como información adicional, indique los siguientes datos:

• Estado de los cheques a procesar: ‘Aplicados’, ‘Rechazados’ o ‘En Cartera’.
• Subestado actual: es el subestado que tienen los cheques a actualizar.
• Subestado a aplicar: es el subestado que tendrán los cheques luego de la actualización.
• Comentario: es posible ingresar un texto en relación a la modificación a realizar.
• Incluye cheques: este parámetro permite seleccionar el tipo de cheques a actualizar (sólo los cheques ‘Comunes’, sólo los cheques ‘Diferidos’ o ‘Todos’).
• Incluye cheques contabilizados, Incluye cheques exportados: es posible incluir en la actualización los cheques contabilizados y/o los exportados.

Si confirma la operación, esta modificación genera un registro en el historial de subestados de cada cheque involucrado en la selección.

Actualización del historial

Utilice esta opción del proceso Modificación de cheques de terceros para consultar, modificar e imprimir el detalle de todos los movimientos que afectaron el subestado del cheque en pantalla.

Desde la grilla de movimientos es posible cambiar el historial de subestados, agregando información, modificando alguno de sus datos o eliminando renglones de su composición.

Actualización por cliente

Invoque esta opción del proceso Modificación de cheques de terceros para operar sólo con los cheques en cartera de un determinado cliente.

En base al cliente seleccionado, usted tiene la posibilidad de:

• Consultar e imprimir la composición de la cartera de cheques del cliente.
• Acceder al historial de un cheque en particular.
• Cambiar el historial de un cheque, agregando información, modificando alguno de sus datos o eliminando renglones de su composición.
• Imprimir el historial de un cheque de la cartera del cliente.

¿Cómo consulto el historial de subestados de un cheque de terceros?

La información de los subestados de cheques de terceros está disponible en los siguientes procesos:

• Consulta Integral de Clientes del módulo Ventas (solapa Valores).
• Modificación de cheques de terceros del módulo Tesorería.

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