Tarjetas

Mediante este proceso se parametrizan las opciones relacionadas con las operaciones comerciales de ventas en base a tarjeta de crédito.

 

Es posible realizar las siguientes acciones:

•Definir parámetros de configuración de cada tarjeta que posibiliten realizar los cálculos de fechas de acreditaciones y totales a cobrar por cupón para conciliar con los resúmenes de las tarjetas.

•Parametrizar los planes de ventas / cobranzas.

•Definir coeficientes de interés.

•Definir gastos a descontar en la acreditación de cupón.

•Definir comprobantes de tesorería a utilizar y cuentas relacionadas, para permitir el alta automática de movimientos de tesorería que respalden las distintas operaciones realizadas con los cupones.

 

Para más información consulte la Guía sobre tarjetas de crédito y débito.

La información en este proceso se presenta organizada en las siguientes solapas:

 

Solapa Principal

 

Código: identifique cada tarjeta mediante un código. Este dato es de ingreso obligatorio.

El sistema valida que el código ingresado no exista como código de tarjeta ni como abreviatura.

 

Habilitada: por defecto, al dar de alta una tarjeta, ésta queda habilitada.

 

Tipo de tarjeta: indique el tipo de tarjeta pudiendo ser de tipo ‘Crédito o débito’, de ‘Beneficio’ (por ejemplo: Club La Nación, Clarín 365) o de ‘Regalo’ (por ejemplo: Oh! Gift Card). Las tarjetas de tipo ‘Beneficio’ y  ‘Regalo’ son utilizadas solo desde el Facturador.

 

Datos referidos a la conexión con POS

 

 

Hora de cierre: si el modo de emisión de cupones es ‘Con POS no integrado’, es posible indicar una hora de cierre (la que se tendrá en cuenta para el cierre o en el depósito de cupones).

 

Datos referidos a la numeración de cupones manuales

 

Automático / Manual: defina el tipo de numeración a aplicar.

 

Próximo número de cupón: indique el valor que tomará el cupón la próxima vez que realice un ingreso manual.

 

Solapa Datos para la venta

Tabla general para el cálculo de intereses

 

Vigencia desde: la fecha que usted indique se tomará como la primera fecha vigente para los coeficientes a ingresar. Este dato no es obligatorio.

En la grilla a su derecha se exhibirá el detalle de los coeficientes vigentes para la fecha ingresada.

Si no existen coeficientes registrados, el sistema solicita su confirmación para agregar los nuevos coeficientes.

 

Expresado en: seleccione la forma en la que están expresados los valores. Las opciones son: ‘Coeficiente’ o ‘Porcentaje’.

Esta selección presenta una facilidad para el ingreso o carga de los valores. En el sistema, estos valores siempre se registran como coeficientes (modalidad propuesta por defecto).

 

Botón «Copiar coeficientes»

Haga clic en este botón para tomar los coeficientes ingresados en otra tarjeta, como valores de referencia para la tarjeta que está en edición.

Para ello, ingrese el código de tarjeta y la fecha de vigencia a considerar. Ambos datos son de ingreso obligatorio.

Los valores de la tarjeta que usted indique se toman como base y pueden ser modificados.

Es posible seleccionar el mismo código de tarjeta con el que estamos trabajando, de esta forma podremos cambiar sólo los necesarios, sin necesidad de ingresar todos otra vez.

Al tildar el botón «Copiar coeficientes» la grilla de intereses se completará en forma automática, o bien, en forma manual con cada ingreso de la cantidad de cuotas y el valor del recargo.

No es necesario que ingrese los números en forma correlativa.

 

 

En la grilla se pueden agregar registros, eliminar cuotas ya existentes y editar para modificar cualquier coeficiente.

Al desplazarse en el sector de fechas de vigencia, se actualizará la información de los intereses (en el sector derecho de la ventana).

La información de esta grilla no es de ingreso obligatorio.

 

Consideraciones para modificar los datos de la grilla:

•Tenga en cuenta que podrá modificar coeficientes y agregar o borrar renglones de la grilla sólo para la última fecha de vigencia. La información correspondiente a fechas anteriores es sólo de consulta.

•Para eliminar un plan, el sistema valida que no existan cupones emitidos con el plan a borrar. En caso de existir, deshabilite el plan para la tarjeta elegida.

 

Definición de planes para la venta

 

Habilitado: este dato se relaciona con el campo Habilitado de la solapa Principal. Si la tarjeta está habilitada, puede deshabilitar un plan en particular.

Asigne a la tarjeta los distintos planes para la venta. Indique la cantidad mínima de cuotas; la cantidad máxima de cuotas y la cuota de redondeo (la primera o la última), configurando, de este modo, las consideraciones particulares que tiene cada tarjeta para los planes definidos a nivel general.

No es obligatorio que usted ingrese coeficientes particulares. En ese caso, la tarjeta aplicará los coeficientes generales definidos en la grilla de intereses.

 

diferente al que le cobrará la tarjeta al comercio. Los coeficientes ingresados en este apartado, prevalecen por sobre los ingresados a nivel general para la tarjeta.»]

 

Descuento: porcentaje de descuento que se aplica sobre el importe a cobrar.

 

Solapa Datos para el comercio

En esta solapa se define la información correspondiente a:

•Descuentos a efectuar sobre el cupón

•Comisión: ingrese los gastos por gestión administrativa (comisión) que le descuenta la administradora de tarjetas en cada cupón.

•Considerar cargos fijos mensuales a partir del día: indique a partir de que día del mes suele acreditarle la empresa administradora determinados cargos fijos, como ser, el cargo por acceso a la información de liquidaciones vía web.
Usted verá reflejados estos gastos en el proceso de Conciliación de cupones, sólo a partir del día que haya indicado en este ítem. Una vez que el concepto haya sido imputado en alguna conciliación, ya no volverá a sugerirse como gasto estimado hasta el próximo mes.
Para que un gasto sea considerado como parte de la liquidación mensual de la tarjeta, debe cumplir dos condiciones:

1) Debe tener tildado el atributo “Aplica sobre: Liquidación mensual” en el proceso Conceptos de Descuentos.

2) Debe estar relacionado a la tarjeta, en la grilla Otros gastos de esta solapa.

•Gastos habituales a descontar del cupón: configure los porcentajes que la tarjeta le descuenta en el momento de liquidar el cupón en conceptos de impuestos, percepciones y descuentos. Si cuenta con el módulo Compras puede indicar un código de tasa de compras relacionada. En tal caso, los porcentajes y mínimos no imponibles se toman en base a la configuración del código de tasa, y no son editables desde este proceso.
Tenga en cuenta que en esta grilla no es posible agregar ni eliminar renglones.

 

•Otros gastos: puede operar libremente, agregando y eliminando otros  conceptos de gastos a esta grilla.

•Consideraciones para modificar los datos de la grilla: para eliminar un código de concepto, el sistema valida que no existan cupones emitidos a los que se les aplicó ese concepto. En caso de existir, deshabilite el concepto de gasto para la tarjeta elegida.

•Períodos y descuentos para la acreditación: La información de esta grilla está relacionada con la definición de planes para la venta. Por este motivo no es posible eliminar ni agregar renglones.

En esta sección debe completar:

•Acreditación del cupón: indique si el cupón se acreditará en una única cuota (independientemente de la cantidad de cuotas en las que usted haya efectuado la venta, la empresa administradora liquida el cupón al comercio en un único pago) o en cuotas (usted efectúa una venta con tarjeta en ‘n’ cuotas y la empresa de tarjetas efectúa la acreditación de la operación en ‘n’ cuotas).

•Tipo de período: puede optar entre horas, días hábiles, días corridos, etc, para que el sistema calcule la fecha estimada de acreditación de cada cupón.

•Período de acreditación: habitualmente las ventas en cuotas se abonan a las 48 horas del cierre y las ventas en un pago se acreditan a los 20 días corridos siendo acreditado el dinero en un solo pago (tipo de acreditación única). No obstante, existen tarjetas que acreditan todas las operaciones efectuadas en un período, en un día fijo del mes, o en un día fijo de la semana. Indique el período de acreditación habitual utilizado para cada plan.

•Cantidad de días entre cuotas: en el caso de que el plan seleccionado efectúe la acreditación del cupón en cuotas, indique cuantos días operan entre cuota y cuota.

•Descuento al comercio: utilice esta columna para indicar algún descuento que se aplique al comercio cuando emite cupones con un determinado plan. Verá reflejado este porcentaje en el cálculo del neto estimado a cobrar.